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Avis sur eToro (tuto 2024) : plateforme fiable ou à éviter ?

Si vous voulez investir sur les marchés financiers, eToro appartient au cercle fermé des grandes références de la bourse pour les particuliers. Avec plus de 20 millions de clients et bientôt 15 ans d’existence, eToro est incontournable. C’est aussi l’un des rares courtiers qui propose une exposition aux crypto-monnaies tout en étant régulé en Europe.

Contrairement à la majorité des plateformes de trading, eToro permet d’investir sur des actions, des matières premières ou encore acheter des crypto-monnaies depuis une seule et unique interface. Pas besoin de multiplier les comptes, vous avez un seul accès pour tout votre portefeuille. Dans cet avis sur eToro, nous allons nous focaliser sur le  trading de crypto-monnaies.

 Plateforme régulée (CySEC)

 Interfaces intuitives et simples

 Idéal débutant (compte démo)

 Actifs : cryptos, actions, etc.

9.6 /10

1

L'investissement et le stockage des crypto-actifs sont assurés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d'actifs numériques enregistré auprès de l'AMF. Les investissements en crypto-actifs sont très volatils et votre capital est à risque. Une taxe sur les bénéfices peut s'appliquer. 76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que la valeur de votre investissement pour chaque position

Avant de consulter notre (long) avis sur eToro, vous trouverez ci-dessous une première liste non exhaustive des principaux avantages (et inconvénients) que nous avons pu relever. Si vous voulez en savoir plus, il faudra lire la suite.

Présentation d’eToro, un leader mondial

eToro est une société européenne régulée (par la CySEC) qui propose du trading sur internet. Il s’agit d’une plateforme multi-actifs au sein de laquelle il est possible d’investir en parallèle sur des actions, des matières premières. En France, il est aussi possible d’acheter des crypto-monnaies (Bitcoin, Ether, Litecoin etc.), et donc de posséder réellement l’actif sous-jacent.

Dès ses débuts en 2007, eToro a eu pour objectif de rendre le trading accessible à tous. Pour cela, la société a mis en place une plateforme de trading simple à utiliser (incluant quand même des outils professionnels pour les utilisateurs avancés) pour répondre aux attentes du grand public. Même les novices y trouvent leur compte.

Ouvrir un compte eToro

L'investissement et le stockage des crypto-actifs sont assurés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d'actifs numériques enregistré auprès de l'AMF. Les investissements en crypto-actifs sont très volatils et votre capital est à risque. Une taxe sur les bénéfices peut s'appliquer. 76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que la valeur de votre investissement pour chaque position

Outre son site internet, eToro a mis en place une application mobile dédiée pour offrir davantage de souplesse à ses clients. Elle permet de trader n’importe où (et n’importe quand) depuis son smartphone, sans manquer une opportunité. C’est un point essentiel pour profiter de la volatilité des marchés et réussir à réagir au plus vite en cas de variations des cours.

eToro a aussi été un précurseur sur le trading “social”. Aujourd’hui encore, c’est le seul acteur à offrir une sorte de réseau social dans la plateforme qui permet de communiquer entre les différents traders. Mieux encore, son outil de Copy Trading est idéal pour les plus débutants : cela leur permet de répliquer des stratégies menés par les meilleurs traders actifs sur le site.

Face à l’engouement pour les crypto-monnaies, eToro  a rapidement développé sa gamme d’actifs : vous pouvez prendre position sur du Bitcoin, de l’Ether, du Ripple ou du Litecoin. Au total, ce sont plus de 30 devises virtuelles qui sont mises à disposition des clients en quelques clics. Aujourd’hui, le trading de crypto-monnaies représente plus de la moitié de ses revenus. C’est un acteur de référence dans le milieu et il contribue à développer cette classe d’actifs.

Les plus

  • Interface ultra intuitive et adaptée à tous
  • Compte de démo avec 100 000$ de fonds virtuels
  • Application mobile
  • Trading social / copy trading
  • Pas de frais caché
  • Diversité de produits (crypto, actions, FX, matières premières)

Les moins

  • Trading en US Dollar (et non Euro)
  • Nombre d’altcoins limité

eToro est-elle une plateforme régulée ?

Poursuivons cet avis eToro en se penchant sur l’aspect réglementaire. Si vous êtes intéressé par le trading en ligne, il ne faut pas négliger ce point. Les services de courtage en ligne se doivent d’être dans les règles imposées par l’Union Européenne (pour les européens). eToro étant un acteur international, il est obligé de répondre à des cahiers des charges de nombreux régulateurs.

Ci-dessous, une liste des pays où il est régulé :

  • Union Européenne : eToro est réglementé par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
  • Royaume-Uni, eToro est réglementé par la Financial Conduct Authority (FCA)
  • Australie : eToro est régulé par l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC)

Quid de la France ? eToro dispose de l’enregistrement PSAN (prestataire de services sur actifs numériques) délivré par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers).

Aujourd’hui, une large majorité des plateformes d’échange de crypto-monnaies ne sont pas régulées. eToro fait donc office d’exception avec des agréments dans tous les pays où il est actif.

Avec ce courtier en crypto-monnaies, sachez que vous bénéficiez aussi du Fonds de garantie des dépôts et de résolution (FGDR) qui permet de protéger les clients en cas de défaillance de l’établissement bancaire jusqu’à hauteur de 100 000 euros. Alors que les Coinbase (cf notre comparatif eToro vs Coinbase), Binance et autres acteurs ne sont pas régulés en Europe, eToro fait donc figure d’exception. Vous avez donc tout intérêt à en profiter.

La sécurité d’un compte eToro

Si eToro vous permet de trader dans les règles, reste à savoir comment garantir la sécurité de vos données et de votre capital sur la plateforme. Ce point est en effet crucial et nous nous devions donc d’en parler dans cet avis.

Pour assurer la sécurité de vos données et de vos actifs, eToro s’appuie sur le chiffrement et des pare-feux. Le courtier a également mis en place l’authentification à deux facteurs (2FA). Pour ceux qui désirent une sécurité plus poussée, il est donc possible de l’activer depuis votre compte. Vous recevrez alors un code par SMS à renseigner pour vous connecter en plus de votre mot de passe. De cette manière, vous avez la (quasi) certitude que personne, autre que vous, ne pourra accéder à votre espace personnel.

Pour la sécurité de votre capital – et notamment des crypto-monnaies, eToro est également l’un des acteurs les plus sécurisés. Jusqu’à présent, le broker n’a pas connu la moindre faille de sécurité ou hack. Et ça alors qu’il opère depuis 2007 à travers le monde et qu’il compte plusieurs dizaines de millions d’utilisateurs.

Qui peut faire du trading sur eToro ?

eToro est une plateforme qui se veut accessible à tous, sous condition d’être majeur et résidant dans l’un des pays où la plateforme est régulée. Comme toujours, le site est dans l’obligation de vous demander quelques questions au démarrage (votre niveau de connaissances et votre niveau de revenus). C’est pour répondre aux exigences du régulateur qui veut que toutes les plateformes connaissent précisément leurs clients.

 Plateforme régulée (CySEC)

 Interfaces intuitives et simples

 Idéal débutant (compte démo)

 Actifs : cryptos, actions, etc.

9.6 /10

1

L'investissement et le stockage des crypto-actifs sont assurés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d'actifs numériques enregistré auprès de l'AMF. Les investissements en crypto-actifs sont très volatils et votre capital est à risque. Une taxe sur les bénéfices peut s'appliquer. 76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que la valeur de votre investissement pour chaque position

Du côté de l’interface eToro et de ses fonctionnalités, il n’y a pas besoin de faire de longues recherches pour voir que l’outil est complet. Pour les plus débutants, des limites ont été mises en place : cela leur évitera de perdre de grosses sommes par erreur. Par exemple, l’effet de levier est volontairement limité à x2 pour les crypto-monnaies. Autrement dit, si vous utiliser cet outil, vous allez gagner (ou perdre) le double de la performance. Si le Bitcoin monte de 1%, vous gagnerez 2% sur votre position. Et inversement.

La plateforme va encore plus loin avec le Copy Trading. Comme expliqué plus haut, il permet de copier les positions des traders plus expérimentés sur eToro : de cette manière, vous pouvez profiter en temps réel de leur savoir-faire, sans besoin de connaissances avancées. Nous aurons l’occasion d’en reparler plus tard dans cet avis eToro. Pour les débutants, c’est une manière de se former grâce aux meilleurs investisseurs du site.

Copy-Trading-eToro
Aperçu du Copy Trading chez eToro © eToro

Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. L’historique des transactions présenté est inférieur à cinq années complètes et ne peut pas servir de base à une décision d’investissement.

En parallèle, eToro met aussi à disposition de tous (clients ou non) une académie de trading qui fait office de formation à la bourse en ligne. Cette dernière offre des ressources de qualité qui permettent d’apprendre et d’accroître ses compétences en matière de trading. Parmi elles, on retrouve des webinaires, des cours en ligne et des centaines de vidéos sur le trading. Les guides sont triés par niveau : débutants, experts etc.

Si vous n’êtes pas totalement à l’aise, eToro propose aussi un compte de démo gratuit (avec 100 000$ de fonds virtuels) pour s’entraîner sans risque. Ce compte est particulièrement adapté à ceux qui débutent et qui veulent se familiariser avec le trading en ligne. Les plateformes crypto traditionnelles ne permettent pas de faire cela, c’est bien dommage.

Pour les clients plus avancés, eToro propose de nombreux indicateurs et différentes options utiles pour affiner leur stratégie de trading et optimiser leur cash management. Parmi ses dizaines de millions de clients, il y en a qui sont actifs depuis des années. Ils sont donc exigeants et la plateforme a beaucoup évolué pour répondre à leurs attentes. C’est ce que nous verrons aussi plus bas dans cet avis sur eToro.

Tutoriel eToro pour ouvrir un compte

Comme nous l’avons dit en introduction, nous allons nous concentrer ici sur le trading de crypto-monnaies avec eToro. Ce tutoriel se portera donc sur l’achat de Bitcoin. La démarche à suivre est similaire pour toutes les autres crypto-devises proposées sur la plateforme. C’est ailleurs aussi le cas pour toutes les autres classes d’actifs (actions, etc.) disponibles sur le site. Sans plus attendre, voici notre tutoriel et avis sur eToro.

1) S’inscrire sur la plateforme eToro

Pour pouvoir trader du Bitcoin, vous devrez impérativement vous créer un compte chez eToro. Dans un premier temps, il faudra renseigner les éléments suivants : nom, prénom, nom d’utilisateur, adresse e-mail, mot de passe et votre numéro de téléphone. En quelques secondes, vous aurez donc crée un compte avec lequel vous pourrez utiliser un compte démo gratuit.

Ouvrir un compte eToro

L'investissement et le stockage des crypto-actifs sont assurés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d'actifs numériques enregistré auprès de l'AMF. Les investissements en crypto-actifs sont très volatils et votre capital est à risque. Une taxe sur les bénéfices peut s'appliquer. 76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que la valeur de votre investissement pour chaque position

Par la suite, vous serez amené à vérifier votre profil en téléchargeant votre pièce d’identité et un justificatif de domicile. Si cela peut sembler aller à l’encontre de votre vie privée, sachez qu’eToro se doit de demander ces informations pour éviter toute activité frauduleuse, garantir la sécurité de la plateforme et surtout se conformer  à la régulation européenne (MIFID II). Toute plateforme qui ne demanderait pas cela peut mettre votre capital en danger.

Completer-profil-eToro
Profil à compléter chez eToro © Presse-citron

Vous devrez aussi répondre à des questions qui permettent de juger votre expertise dans le domaine du trading. Attention, si vous ne pensez pas à ajouter tous ces éléments, vous ne pourrez pas retirer vos gains. C’est ce qui explique que certains utilisateurs aient un avis négatif (bien qu’erroné) sur eToro.

Il faut suivre la procédure à la lettre sans quoi vous serez donc bloqué à cette étape. A noter qu’eToro possède un support client réactif si vous avez besoin d’aide à un moment dans le parcours.

Mail-verification-compte-eToro
Confirmation de vérification de compte eToro © Presse-citron

Lors de notre test, la vérification de notre profil a mis seulement 18 minutes top chrono.

2) Découverte de l’interface eToro

Une fois inscrit, vous aurez accès à l’interface eToro et à ses fonctionnalités. Vous allez vite comprendre comment elle fonctionne. C’est ce qui fait qu’eToro est aussi populaire à notre avis. Que vous soyez expert ou novice, la plateforme est très intuitive. Cela concerne aussi bien la version ordinateur que la version mobile.

En haut à gauche, vous retrouverez votre profil d’utilisateur avec votre fil d’actualité, vos statistiques (performances globales depuis le début), votre portefeuille (vos investissements) et un graphique (suivi de l’évolution des gains/pertes). Rappelons que votre profil est public – par défaut. Cela dit, vous pouvez le passer en mode privé si vous voulez que ces informations restent confidentielles.

Profil-public-eToro
Profil en mode public sur eToro © Presse-citron

Dans la barre de menu de gauche, vous aurez accès à plusieurs éléments scindés en trois parties : “investir”, “recherche” et “plus”.

Interface-eToro
Interface eToro © Presse-citron

La section “Investir” rassemble les onglets :

  • Favoris : vous pouvez sélectionner des actions, des devises et même d’autres membres de la communauté eToro que vous souhaitez suivre de près. Ils se retrouveront dans vos favoris pour un accès plus rapide aux données.
  • Portefeuille : ici vous retrouverez tous vos investissements ainsi que vos gains et pertes.
  • Fil d’actualités : ici, vous retrouverez les publications des traders que vous suivez ou des informations en lien avec vos intérêts.

La section “Recherche” se divise en trois parties :

  • Marchés : vous retrouverez l’ensemble des actifs qu’il est possible de trader sur eToro (actions, ETF, crypto, indices, matières premières et devises).
  • Personnes : il s’agit des traders qualifiés que vous pouvez copier.
  • CopyPortfolios : cet onglet regroupe des portefeuilles créés stratégiquement.

La section « Plus » comporte :

  • Un onglet dédié au Club eToro.
  • Invitation d’amis.
  • Centre d’aide.
  • Guides et formations.
  • Retrait de fonds.
  • Paramètres du compte.

L’interface ayant été conçue intelligemment, il est assez simple de s’y retrouver.

Tout en bas, il y a un bouton bleu qui sera utile pour les dépôts de fonds. C’est justement ce que nous allons voir dès à présent puisqu’il s’agit de la première étape avant de pouvoir commencer à trader des crypto-monnaies.

3) Déposer de l’argent sur eToro

Vous l’avez compris, une fois inscrit, il faudra encore déposer de l’argent sur la plateforme avant de commencer à trader et acheter du Bitcoin. Pour ce faire, cliquez sur le bouton “dépôt de fonds” depuis votre espace personnel.

Ouvrir un compte eToro

L'investissement et le stockage des crypto-actifs sont assurés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d'actifs numériques enregistré auprès de l'AMF. Les investissements en crypto-actifs sont très volatils et votre capital est à risque. Une taxe sur les bénéfices peut s'appliquer. 76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que la valeur de votre investissement pour chaque position

Le montant du dépôt minimum dépend des pays. Pour les utilisateurs qui résident en France, il est fixé à 100$ (environ 92 euros), ce qui reste abordable et très raisonnable par rapport à d’autres pays (où le montant minimum peut monter jusqu’à 500$). A titre d’information, d’autres sites vous demandent jusqu’à 1 000$ de dépôt minimum. Avec ce montant particulièrement bas, eToro s’ouvre aussi aux novices. Et c’est un bon point de notre avis.

Depot-fonds-eToro
Dépôt de fonds avec eToro © Presse-citron

eToro accepte plusieurs méthodes de paiement :

  • Cartes de crédit et débit (Mastercard, Visa)
  • PayPal
  • Skrill
  • Neteller
  • Rapid Transfer
  • Sofort

Il est aussi possible de déposer de l’argent par virement bancaire mais dans ce cas le montant de dépôt minimum passe à 500$ (environ 420 euros). Comme vous allez le voir ci-dessous dans notre avis sur eToro, il est nettement moins cher de déposer des fonds par virement. Si vous voulez déposer un montant important, il faudra donc mieux privilégier cette méthode que les différents moyens de paiements listés plus haut.

Autre point important, eToro ne traite qu’en US Dollars. Vous pouvez évidemment transférer des fonds depuis un compte en euros (ou une autre devise). Le montant sera alors converti en USD en fonction du taux de change actuel. Il y aura donc des frais de conversion.

À ce sujet, sachez que les frais de conversion sont moins élevés lorsque vous déposez de l’argent par virement bancaire. En effet, les frais sont fixés à 50 pips pour les virements (soit 0,5%) contre 150 pips pour les autres moyens de paiement (1,50%). Ces frais sont moins élevés pour les dépôts par virement. C’est pourquoi nous recommandons cette méthode pour tout ceux qui n’ont pas de compte en USD. De plus, le processus n’est pas forcément beaucoup plus long. De notre côté, il s’est écoulé 21 heures entre le moment du virement et la disponibilité de l’argent sur notre compte, ce qui est assez rapide. Comme nous avons déposé des dollars, il n’y a eu aucun frais et nous avons reçu la somme initialement renseignée. Autre point important : n’oubliez pas de renseigner l’identifiant de transaction lors du transfert.

Virement-eToro
Faire un virement sur eToro © Presse-citron

Encore une fois, eToro propose des fonds “virtuels” de 100 000$ pour tous les nouveaux utilisateurs. Vous n’êtes donc pas obligé de déposer immédiatement de l’argent réel. Vous pouvez vous entrainer avec ce compte de démonstration sans prendre aucun risque sur votre capital. Cela dit, le comportement n’est pas le même que si vous utilisiez votre argent réel : il faut donc être vigilant là-dessus. Cela dit, c’est une fonctionnalité qui a pesé dans notre avis sur la plateforme de trading.

4) Acheter des crypto-monnaies

C’est maintenant que les choses sérieuses de cet avis sur eToro commencent. Après avoir ouvert un compte et déposé des fonds sur votre compte, vous allez pouvoir commencer à trader. Nous nous concentrons ici sur les crypto-monnaies et plus précisément les Bitcoins. La marche à suivre est similaire pour les autres classes d’actifs.

Pour ce faire, rendez-vous dans votre espace puis sur l’onglet « Recherche » du menu de gauche. Cliquez ensuite sur l’actif qui vous intéresse, en l’occurrence ici « Crypto-monnaies » pour filtrer les résultats.

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Marchés des crypto-monnaies chez eToro © Presse-citron

Les 50 crypto-monnaies disponibles sur eToro s’afficheront sur votre écran et vous n’aurez plus qu’à sélectionner celle de votre choix.

Vous pourrez par exemple trader sur les plus grandes cryptos telles que le bitcoin (BTC) , l’Ether (ETH), le Ripple (XRP), le Dash (DASH), le Litecoin (LTC) ou encore le Cardano (ADA) et le Dogecoin (DOGE). Bien que la liste ne soit pas immense pour trader de la crypto-monnaie sur eToro, les plus importantes sont bien au rendez-vous.

Dans notre tutoriel eToro, nous avons choisi le Bitcoin qui est la crypto-monnaie la plus ancienne et la plus populaire du marché. Avant d’investir, vous pouvez lire quelques données clés sur le Bitcoin dans l’onglet fil d’actualité, statistiques ou graphique. C’est ici que les plus expérimentés pourront jouer avec indicateurs (graphique en bougie, en barre…) pour une analyse plus avancée.

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Trade de Bitcoin sur eToro © Presse-citron

Quand vous êtes prêt, cliquez sur « Investir » en haut à droite. Vous devrez alors rentrer le montant que vous souhaitez investir. Souvenez-vous, le montant est indiqué en US Dollars. Ensuite, vous pourrez régler quelques paramètres très utiles comme le Stop Loss et le Take Profit. Ces derniers permettent de gérer au mieux les positions. Par exemple, le Stop Loss vous permet de vendre votre position automatiquement si le cours chute sous un certain niveau. Le Take Profit est la même chose dans le sens inverse : si le cours du Bitcoin grimpe en flèche, vous pouvez définir un ordre de vente à un certain niveau (au-dessus du cours actuel).

Notez que le stop loss et le take profit ne sont pas garantis.

Stop-loss-take-profit-eToro
Configuration du stop loss et du take profit avec eToro © Presse-citron

Vous avez aussi le choix d’utiliser ou non un effet de levier. Bien que cette fonctionnalité soit très appréciée des traders confirmés, elle peut être à double tranchant. En effet, vos gains seront multipliés en cas d’évolution positive du cours de votre actif, mais il en ira de même pour vos pertes si le cours évolue négativement. Sur les crypto-monnaies, cet effet de levier est limité à x2. C’est suffisant surtout quand on connait la volatilité du Bitcoin.

Sachez que vous pourrez aussi investir dans des crypto-monnaies depuis l’application mobile eToro disponible sur iOS et Android. Selon nous, c’est très pratique pour investir où que vous soyez et rester informé en temps réel de tous les changements liés à vos actifs. Il s’agit d’un atout de taille pour eToro, d’autant qu’on ne voit que peu d’applications mobiles chez les concurrents.

Notez que la démarche décrite ci-dessus peut aussi être reproduite afin de trader l’actif d’Ethereum (ETH), Cardano, etc.

5) Vendre ses crypto-monnaies

Vous avez réalisé des gains conséquents et souhaitez vendre vos crypto-monnaies ? Ou alors vous souhaitez couper vos pertes avant que la situation se détériore encore ?

Peu importe la situation dans laquelle vous êtes, vendre des cryptos sur eToro est très simple, comme à peu près tout ce qu’il est possible de réaliser au travers de ce courtier en ligne.

Depuis votre espace client, allez dans la section “Portefeuille” puis cliquez sur la ligne qui correspond à la crypto-monnaie que vous souhaitez vendre. Vous serez ainsi face à l’interface suivante :

Vente crypto Bitcoin portefeuille eToro
© Presse-citron

À partir de là, vous devrez cliquer sur le bouton “Fermer” sur la droite de votre écran. Cela va vous donner la possibilité de configurer votre ordre de vente.

L’interface que vous pouvez voir ci-dessous va alors faire son apparition. Comme vous pouvez le constater, il est possible de vendre la totalité de vos crypto-monnaies ou alors une partie seulement (via l’option “Fermer une partie du trade”).

Vous devrez encore renseigner la quantité de cryptos à vendre (ou alors le montant en dollars que vous souhaitez obtenir en échange de vos actifs) puis valider l’ensemble en appuyant sur “Clôturer la position”.

Et voilà, vous savez à présent comment vendre des crypto-monnaies sur eToro. Notez que cette démarche est applicable pour n’importe quelle classe d’actif disponible sur eToro (actions, ETF, matières premières…).

Notez finalement que le courtier vous enverra une notification dès lors que votre vente aura pu être exécutée dans son intégralité.

Vendre crypto-monnaie eToro
Vente de crypto-monnaies sur eToro © Presse-citron

6) Le retrait d’argent

Pour terminer ce tutoriel sur l’investissement de crypto-monnaies avec eToro, nous allons vous expliquer comment retirer de l’argent gagné avec vos trades. Evidemment, quand vous avez clôturé un trade gagnant, il ne faut pas de suite retirer. Vos fonds sont de toute façon en sécurité sur la plateforme. Ils sont stockés dans une banque européenne.

Avant tout, il faut savoir que le montant de retrait minimum est fixé à 30$. Hormis cette condition, les utilisateurs peuvent retirer leur argent à tout moment. Pour retirer ses gains sur eToro, il suffit de cliquer sur l’onglet « Retirer des fonds » sur l’interface puis de saisir le montant que vous souhaitez retirer. Même si vous disposez d’un compte bancaire en euros, ce montant doit être exprimé en dollars.

Retrait-fonds-eToro
Retrait de fonds chez Toro © Presse-citron

eToro vous versera ensuite vos bénéfices par le biais de la méthode de dépôt d’origine. Si vous avez utilisé PayPal pour déposer des fonds, eToro versera vos fonds sur votre compte PayPal. Le délai pour recevoir votre argent dépend du moyen de paiement. Comptez une dizaine de jours pour les cartes bancaires et les virements contre 2 jours pour PayPal.

Précisons qu’eToro prélève une commission fixe de 5$ sur chaque retrait auxquels s’ajoutent les frais de conversion de 0,50% (ou 1,5% pour les dépôts par carte) si vous n’avez pas de compte en USD. Privilégiez donc une grosse transaction plutôt que plusieurs petites.

Les fonctionnalités uniques d’eToro

eToro est une plateforme de trading en ligne qui a fait ses preuves. Son succès est en partie dû à ses caractéristiques uniques, dont un outil de trading intuitif aux allures de réseau social. On retrouve un fil d’actualité et des profils d’utilisateurs. En tant que membre eToro, vous pourrez ajouter des publications qui apparaîtront sur votre fil d’actualité mais vous pourrez aussi liker, commenter et partager d’autres posts.

Vous aurez aussi la possibilité de suivre un trader en l’ajoutant à vos favoris. Leurs activités se retrouveront alors sur votre fil d’actualité. eToro facilite ainsi les échanges entre les membres. En 2024, les communautés en ligne sont de plus en plus nombreuses à s’entraider. Le côté plateforme et trading social est donc un autre aspect qui a joué en faveur de notre avis sur eToro.

Investissement sur des actions, des matières premières, et Forex

Jusqu’à présent, cet avis eToro s’est principalement concentré sur le trading de crypto-monnaies. Cela dit, ce courtier en ligne ne propose pas que ça. Il a d’ailleurs construit sa réputation en tant que plateforme d’investissement en bourse. Au travers d’un seul et même compte, vous n’aurez aucun mal à investir sur des actifs divers et variés.

Investir en bourse sur eToro

L’investissement et le stockage des crypto-actifs sont assurés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d’actifs numériques (PSAN) enregistré auprès de l’AMF. Les investissements en crypto-actifs sont très volatils et votre capital est à risque. Une taxe sur les bénéfices peut s’appliquer.

74% des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Cela comprend :

  • les actions d’entreprises
  • les indices et ETF
  • les matières premières
  • les devises (Forex)

Si vous souhaitez vous diversifier sans avoir à créer des comptes sur diverses plateformes, notre avis est que eToro est idéal.

Nous n’allons pas pouvoir tout lister dans le cadre de cet article mais sachez que vous aurez accès à des centaines d’ETF, des dizaines d’indices (dont le S&P 500, le CAC 40, le DAX, le NASDAQ, etc), des milliers d’actions (d’entreprises françaises – FDJ, LVMH, Air Liquide, américaines – Apple, Amazon, Microsoft, Tesla, Coinbase…), des dizaines de matières premières (il est possible d’investir dans l’or, l’argent, le coton, le nickel…), ainsi que des dizaines de paires de devises.

Une dernière chose : nous tenons à vous informer que l’achat et la vente d’actions et d’ETF se fait sans frais. C’est assez rare pour le préciser ! La seule condition que vous aurez besoin de remplir pour en profiter, c’est de réaliser un premier dépôt supérieur ou égal à 100$ (ou l’équivalent en euros).

eToro offre aussi la possibilité d’acheter des fractions d’actions, chose que pratiquement aucun courtier en ligne “bourse” ne propose en France.

Le Copy Trading

Le Copy Trading est une autre caractéristique exclusive à eToro qui nous a séduit dans cet avis. Cette technologie permet de copier les investissements réalisés par d’autres traders généralement plus expérimentés que vous. Vous pouvez regarder leurs performances et choisir quelle stratégie vous aimeriez recopier. C’est un outil très utile pour ceux qui débutent et qui n’ont aucun savoir en marchés financiers.

Les traders que vous pouvez copier sont répertoriés dans l’onglet « Personnes ». Vous aurez alors accès à tous les traders. Vous pouvez en copier un ou plusieurs en même temps en sachant que le montant minimum à allouer pour copier un trader est de 200$ et que l’on peut suivre un maximum de 100 traders. Pour vous aider à faire votre choix parmi les traders, n’oubliez pas d’aller voir leur profil. Ce dernier contient une mine d’informations liées à leurs statistiques : performances, indicateur de risque, nombre de copieurs etc.

 Plateforme régulée (CySEC)

 Interfaces intuitives et simples

 Idéal débutant (compte démo)

 Actifs : cryptos, actions, etc.

9.6 /10

1

L'investissement et le stockage des crypto-actifs sont assurés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d'actifs numériques enregistré auprès de l'AMF. Les investissements en crypto-actifs sont très volatils et votre capital est à risque. Une taxe sur les bénéfices peut s'appliquer. 76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que la valeur de votre investissement pour chaque position

Les portefeuilles intelligents

eToro ne s’arrête pas là en termes d’approche innovante. Il met également à disposition des portefeuilles d’investissement intelligents (Smart Portfolios) qui regroupent plusieurs classes d’actifs axés dans un segment. Ce sont les équipes eToro spécialisées en investissement qui, après des recherches approfondies, se chargent de créer les portefeuilles.

Smart-Portfolios-eToro
Portefeuilles intelligents eToro © Presse-citron

Ces derniers permettent d’investir dans différents actifs (actions, crypto-monnaies, ETF, etc) autour d’une même thématique. Il est d’ailleurs possible de filtrer les portefeuilles selon différentes catégories (énergies renouvelables, technologie, crypto-monnaies, services financiers, biens de consommation, etc). Comme pour le CopyTrading, les Smart Portfolios comporte un indicateur de risque.

Ces portefeuilles ont pour but de simplifier la gestion de vos investissements et de diversifier vos actifs simplement et rapidement. Ici, vous n’avez pas besoin d’ouvrir plusieurs positions, mais une seule (le portefeuille de votre choix). Le gain de temps est considérable. Avec cette approche, eToro permet à ses membres d’investir dans plusieurs segments à long terme et de minimiser les risques.

Le compte de démo

Comme évoqué au début de cet avis, eToro a la particularité de proposer un compte de démo aux nouveaux utilisateurs avec 100 000$ de fonds virtuels. C’est idéal pour s’entraîner, se familiariser avec la plateforme, mais aussi avec les termes propres au trading.

Passage-portefeuille-virtuel-eToro
Passage au portefeuille virtuel eToro © Presse-citron

Ce mode démo donne accès aux mêmes conditions de marché qu’en réel, à l’ensemble des classes d’actifs d’eToro et à tous les instruments de trading. Vous pourrez alors mettre en place des stratégies sans courir de risque financier. Mais attention, nombreuses sont les plateformes qui n’aiment pas proposer de compte démo à leurs clients. En effet, cela ne les met pas dans les conditions réelles et ils ne ressentent pas l’émotion d’un trade. Il faut donc rester très vigilant car cela n’a rien à voir avec de l’argent réel.

Dès que vous vous sentirez prêt, vous pourrez basculer en “Réel” et commencer avec votre propre argent. Que vous soyez débutant ou simplement curieux, ce portefeuille virtuel sera utile pour appréhender la plateforme. En revanche, il ne faut pas voir cela comme un équivalent au compte réel. Les sensations ne sont pas du tout les mêmes. Personnellement, nous ne sommes pas vraiment fan de cette fonctionnalité.

Le Club eToro

Enfin, eToro propose un club que vous pouvez rejoindre afin d’avoir des avantages exclusifs qui diffèrent selon le niveau d’adhésion. Par exemple, les membres Platinum, Platinum+ et Diamond du Club eToro ne seront soumis à aucun frais de retrait. Les membres Platinum+ et Diamond pourront même assister à des évènements sponsorisés par eToro.

Pour devenir membre, il faudra néanmoins répondre à certaines conditions de plafond. L’adhésion se fait selon les montants d’équité réalisés chaque jour, c’est-à-dire votre solde et la valeur de vos avoirs. Pour le niveau Silver, un minimum de 5 000$ d’équité est nécessaire, puis 10 000$ pour être Gold et 25 000$ pour atteindre le niveau Platinum. Les Diamond doivent réaliser au moins 250 000$ d’équité. Selon les performances, le niveau peut donc varier d’un jour à l’autre.

eToro est donc une plateforme bien pensée qui offre une interface simple à utiliser. Ses fonctionnalités innovantes améliorent considérablement l’expérience de trading. Et à notre avis, c’est grâce à cela qu’eToro parvient à se distinguer des autres plateformes de trading en 2024.

Point sur les commissions prélevées par eToro

Vous avez peut-être lu quelques petits avis négatifs sur les frais eToro. Il faut savoir que, comme de nombreuses plateformes de trading en ligne, eToro prélève des commissions sur les transactions, sans quoi la plateforme ne pourrait assurer sa pérennité. Il est important de se renseigner en amont pour éviter les mauvaises surprises.

Si l’ouverture de compte est gratuite avec eToro, il y a d’autres frais à prendre en compte.

Frais de dépôt

Avec eToro, le dépôt de fonds sur la plateforme n’est sujet à aucun frais pour les utilisateurs qui disposent d’un compte bancaire en USD. Si votre compte est en euros alors il faudra prendre en compte les frais de conversion. Pour rappel, ces derniers s’élèvent à 50 pips (0,50%) pour les virements et 150 pips (1,50%) pour les autres méthodes de paiement (cartes de crédit et débit, PayPal, Skrill…).

Cela signifie que si vous voulez déposer 1 000€ par virement et que le taux EUR/USD est de 1,1189, vous ne recevrez pas le montant au taux exact (soit 1 118,9$) mais 1 113,9$ en tenant compte des frais de conversion 50 pips (0,5%). Dans le cas où vous aimeriez effectuer le dépôt par carte bancaire ou PayPal, vous recevrez 1 103,9$ (commission de 150 pips).

Si on peut reprocher à eToro le fait de rendre obligatoire la conversion en dollars, il faut rappeler qu’il s’agit de la monnaie de référence pour les activités de trading. C’est donc inévitable.

En revanche, nous vous recommandons de déposer de l’argent par virement pour profiter d’un taux plus avantageux.

Frais de retrait

Alors qu’eToro prélevait 25$ de frais lors des retraits, il a récemment revu sa commission à la baisse. En 2024, les frais de retrait sont fixés à 5$, ce qui est bien plus raisonnable. Cela dit, autant ne pas retirer ses fonds trop souvent pour ne pas avoir à payer cette commission fixe.

À cela s’ajoutent les frais de conversion de 50 pips (0,50%) pour les clients détenant un compte en euros. Si vous détenez un compte multi-devises ou en dollars, vous n’êtes pas concerné par les frais de conversion. A noter que les clients du Club eToro n’ont aucun frais de retrait.

Frais d’inactivité

Vous ne serez certainement pas concerné par les frais d’inactivité, mais nous souhaitons tout de même en parler pour proposer un avis sur eToro en 2024. Ces frais s’appliquent donc aux utilisateurs qui ne se sont pas connectés à la plateforme pendant un délai 12 mois. Dans ce cas, 10$ par mois seront prélevés sur le solde disponible restant. Si vous n’avez pas prévu de trader sur une longue période, autant retirer vos fonds.

Spread sur les crypto-monnaies

Lors de l’achat de crypto, il faut prendre en compte le spread prélevé par eToro – c’est-à-dire la différence entre le prix d’achat et le prix de vente d’un actif. En l’occurrence, pour le bitcoin, le spread est fixé à 1%. Cela veut dire qu’il y a 1% entre le prix proposé à l’achat et le prix proposé à la vente. Ainsi, vous pouvez par exemple trouver un prix de vente du Bitcoin à 43 115 USD et un prix d’achat à 43546 USD, soit 431 USD. Cela correspond environ à 1%.

Tous les frais prélevés par eToro sont indiqués de manière claire et explicite, il n’y a aucun frais caché. Ne vous précipitez pas avant de placer votre premier trade et prenez bien connaissance des frais que nous avons présentés ci-dessus dans notre avis sur eToro. Cela dit, le site est dans la fourchette de tous les autres acteurs, il n’y a donc rien à craindre.

Le service client eToro

Que vous soyez débutant ou plus expérimenté, vous pourriez avoir besoin de joindre un conseiller. Avant de choisir une plateforme de trading en ligne, il est donc important de se renseigner sur le support client et c’est ce que nous avons fait afin de formuler notre avis sur eToro.

eToro offre une assistance pour tous, y compris ceux qui ne sont pas membres. Ce dernier est ouvert 24 heures/24 du lundi au vendredi. C’est sans doute la méthode la plus pratique pour discuter avec un représentant. En moyenne, il faut compter moins de 5 minutes pour avoir une réponse. Les conseillers sont à l’écoute et très réactifs. Et en bonus, il est même possible d’échanger en français. eToro est nettement plus performant que tous ses concurrents sur cette partie.

L’autre option consiste à ouvrir un ticket de support en ligne en détaillant le sujet de votre requête. Vous pourrez également joindre un fichier pour apporter plus de détails et faciliter le travail des équipes techniques. Vous recevrez un retour sur votre boite mail en 1 à 2 jours ouvrés. Comme les délais sont plus longs ici, nous vous recommandons de passer par la messagerie instantanée, bien plus pratique et rapide.

La dernière alternative est de consulter le centre d’aide eToro. Il contient de nombreuses questions/réponses triées par thématique. N’hésitez pas à y jeter un coup d’œil avant de prendre contact avec un conseiller. Cela leur permettra de répondre plus rapidement à des questions d’autres membres qui sont plus techniques. Tout le monde est gagnant. Passons désormais à notre avis final sur eToro.

Conclusion et avis sur eToro

Pour ceux qui veulent se lancer (ou poursuivre) leur activité de trading, eToro est une excellente plateforme. Son approche intuitive et innovante se veut adaptée à tous les profils. La plateforme est très complète en offrant à la fois de nombreux indicateurs poussés pour les clients expérimentés mais aussi des outils d’analyse plus synthétiques pour les débutants. L’interface est soignée et accessible à tous.

Par ailleurs, eToro offre un large choix de classes d’actifs (actions, crypto-monnaies, matières premières, devises, ETF et des indices) ce qui permet de diversifier ses investissements de manière efficace. Les autres plateformes de trading de Bitcoin (et autres altcoins) se limitent en général aux cryptos. Avec eToro, vous pouvez tout gérer d’un seul endroit et c’est un vrai confort.

Ouvrir un compte eToro

L’investissement et le stockage des crypto-actifs sont assurés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d’actifs numériques (PSAN) enregistré auprès de l’AMF. Les investissements en crypto-actifs sont très volatils et votre capital est à risque. Une taxe sur les bénéfices peut s’appliquer.

74% des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Cela dit, notre avis est qu’eToro est aussi très adapté pour quelqu’un qui voudrait exclusivement faire du trading des crypto-monnaies. Même s’il ne propose que 30 devises virtuelles, on retrouve les principales : Bitcoin, Ethereum, Litecoin ou Ripple. Cela permet d’éviter de se disperser sur des cryptos qui sont frauduleuses ou qui n’ont pas de potentiel. Au final, c’est un mal pour un bien. Même ces devises très populaires sont volatiles, cela ne sert à rien de chercher encore plus de risque.

Côté accessibilité, eToro propose une application mobile sur Android et iOS très pratique et appréciée des utilisateurs. Il s’agit à notre avis d’un véritable atout pour trader ailleurs que chez soi et consulter le cours d’un ou plusieurs actifs à tout instant. On peut aussi souligner ses fonctionnalités uniques comme le Copy Trading qui consiste à copier d’autres investissements réalisés par des traders plus experts. Enfin, impossible de ne pas être réceptif à l’aspect trading social mis en avant par eToro qui facilite les échanges entre les utilisateurs.

Même si eToro prélève 5$ de frais de retrait et des spreads, il s’agit d’une très bonne solution pour ceux qui veulent débuter en trading et investir dans plusieurs actifs. En tout cas, eToro est parvenu à nous convaincre et nous recommandons fortement cette plateforme. Si vous aussi vous voulez la tester, vous pouvez avoir recours au portefeuille virtuel de 100 000$.


FAQ sur la plateforme eToro

Comment ouvrir un compte eToro ?

L’ouverture de compte chez eToro est gratuite et rapide. Il suffit de vous inscrire sur son site en renseignant quelques informations vous concernant. Une fois votre profil vérifié, vous pourrez commencer à trader. Sinon, il y a un compte démo qui vous permet de vous entrainer avant même d’avoir déposé.

Comment déposer de l’argent sur eToro ?

La première étape consiste à s’inscrire sur eToro. Ensuite, cliquez sur le bouton “Dépôt de fonds” en bas à gauche de l’interface utilisateur. Indiquez le montant que vous voulez déposer et la devise de votre compte. Si vous n’avez pas de compte en USD, l’argent sera converti. Il ne reste plus qu’à sélectionner votre moyen de paiement parmi ceux proposés.

Comment acheter une action avec eToro ?

Pour acheter une action avec eToro, cliquez sur l’onglet “Marchés” depuis l’interface puis sur l’action de votre choix. Appuyez ensuite sur le bouton « Investir » en haut à droite et renseignez le montant que vous voulez investir. Quelques fonctionnalités avancées sont proposées : Stop Loss, Take Profit et l’Effet de Levier.

Dois-je déclarer les bénéfices réalisés avec eToro ?

Les profits réalisés sur eToro, c’est-à-dire l’ensemble des positions fermées avec un bénéfice, doivent être indiqués dans votre déclaration fiscale. En France, le prélèvement forfaitaire unique (PFU) vous impose 30% de tous vos profits.

Comment vendre ses crypto-monnaies ?

Vendre ses crypto-monnaies sur eToro n’a rien de bien compliqué. Pour y arriver, la première des choses va être de vous connecter à votre espace client. Ensuite, rendez-vous dans la section “Portefeuille” (visible dans le menu latéral gauche). À partir de là vous allez avoir un aperçu de toutes les crypto-monnaies achetées et possédées.

Cliquez sur la crypto-monnaie que vous souhaitez vendre puis trouvez la ligne correspondant à votre achat. À droite de cette ligne, vous n’aurez plus qu’à cliquer sur le bouton “Fermer”, à renseigner le nombre de crypto-monnaies à vendre (ou la valeur de ces dernières), puis à appuyer sur le bouton “Clôturer la position”. Après ça eToro vous enverra un message confirmation que vous avez bel et bien vendu vos crypto-monnaies.

Comment retirer ses fonds sur eToro ?

Pour récupérer vos gains, cliquez sur « Retirer des fonds » depuis votre espace personnel et saisissez le montant que vous souhaitez retirer. Votre argent vous sera remis via la même méthode utilisée pour le dépôt. Les frais de retrait sont fixés à 5$.

La plateforme eToro est-elle agréée par l’AMF ?

Oui, eToro est à présent un courtier enregistré auprès de l’AMF, l’autorité qui régule les marchés financiers en France. Effectivement après de longs mois d’attente, eToro a obtenu l’agrément PSAN (Prestataire de services sur actifs numériques). C’est une preuve supplémentaire de la fiabilité et du sérieux de ce courtier en ligne. L’autre information à connaître, c’est le fait que eToro est enregistré auprès de l’ACPR (l’autorité de contrôle prudentiel et de résolution), une entité de la Banque de France.

Est-il possible d’investir en bourse sur eToro ?

Même si la plateforme permet l’achat de crypto-monnaies, eToro est avant tout un courtier en ligne réputé pour l’investissement en bourse. Pour répondre à la question, oui il est bel et bien possible d’investir en bourse au travers d’eToro. Vous aurez accès à énormément d’actions (françaises, américaines, etc) mais aussi pas mal d’indices (ETF) comme le Nasdaq, le S&P500, et bien plus encore.

eToro a-t-il un programme de parrainage ?

En France à l’heure actuelle, il n’y a pas de programme de parrainage. Pas mal de sites Internet mettent en avant le fait qu’il est possible d’obtenir plusieurs dizaines d’euros en guise de bonus de parrainage. Eh bien sachez que c’est faux. Restez donc vigilant à ce niveau. Maintenant vous pouvez malgré tout inviter vos amis à vous rejoindre sur eToro en générant un lien d’invitation depuis votre compte personnel.

Ouvrir un compte eToro

Clause de non-responsabilité :

eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d’investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD.

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l’argent rapidement en raison de l’effet de levier. 76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez savoir si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. L’historique des transactions présenté est inférieur à cinq années complètes et peut ne pas servir de base à une décision d’investissement.

Le copy trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque.

L’investissement et la conservation des cryptoactifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. Les investissements en cryptoactifs sont très volatils. Aucune protection des consommateurs n’existe. Une taxe sur les bénéfices peut s’appliquer.

eToro USA LLC ne propose pas de CFD, ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire en utilisant des informations non spécifiques à l’entité publiquement disponibles sur eToro.

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