Vous souhaitez investir en bourse mais ne savez pas vraiment comment vous y prendre ? Rassurez-vous : acheter des actions peut sembler impressionnant au début, mais avec les bonnes bases, c’est un processus beaucoup plus simple qu’il n’y paraît.
Dans ce guide, je vous accompagne étape par étape pour vous aider à démarrer du bon pied. Vous allez comprendre ce qu’est réellement une action, pourquoi de nombreux investisseurs particuliers choisissent la bourse pour faire fructifier leur épargne, quelles stratégies adopter selon votre situation, et surtout comment acheter vos premières actions facilement tout en limitant les frais.
Que vous soyez totalement débutant ou que vous cherchiez à consolider vos connaissances, vous trouverez ici toutes les informations essentielles pour investir sereinement, ainsi qu’une sélection des courtiers en ligne les plus fiables pour débuter dans les meilleures conditions.
Récapitulatif des étapes à suivre pour acheter des actions en bourse
- Sélectionner un courtier en bourse (Notre recommandation n°1 pour profiter de frais bas : Trade Republic)
- Réaliser des recherches sur l’entreprise dans laquelle vous cherchez à investir
- Définir le nombre d’actions que vous souhaitez acheter
- Procéder à l’achat d’actions en bourse en utilisant l’ordre qui vous convient
- Suivre et optimiser votre portefeuille d’investissement
- Définir quand vendre ses actions (et quand ne pas les vendre)
Qu’est ce qu’une action ? (Définition)
Une action est un titre de propriété d’une entreprise. Les entreprises, lorsqu’elles décident d’aller en bourse, émettent des actions. Ces dernières peuvent être achetées par les investisseurs aussi bien professionnels que particuliers.
Lorsqu’on achète une action, on devient en quelque sorte propriétaire d’une fraction de l’entreprise. Les actions permettent notamment aux entreprises de financer leur développement.
Les actions s’échangent sur différentes places boursières à travers le monde. On compte une soixantaine de bourses d’envergure internationale.
Parmi ces dernières, les plus puissantes sont celles de New York, Shanghai, Londres, Paris, Tokyo ou encore Francfort.
Le cours des actions varie à la baisse ou à la hausse en fonction d’une multitude de critères : performances de l’entreprise, décisions macro-économiques, relèvement ou baisse des taux d’intérêts, changement de législation etc.
Généralement plus une entreprise est performante, plus les investisseurs cherchent à acheter des actions et le cours se valorise. Mais l’inverse est également vrai. Ainsi, une entreprise en mauvaise santé financière ou dont le bénéfice s’effondre peut voir son cours en bourse chuter de manière significative.
Lorsqu’on est actionnaire, on peut prendre part à certaines décisions au sein de l’entreprise mais également toucher des dividendes. En effet, certaines entreprises versent à leurs actionnaires une part des bénéfices via des dividendes. C’est une manière de générer des revenus passifs en achetant des actions.
Pour affiner vos connaissances, n’hésitez pas à lire notre article expliquant ce qu’est la bourse et à quoi elle sert.
Acheter des actions en quelques minutes
Pourquoi acheter des actions ?
Investir en actions demeure l’un des moyens les plus efficaces pour développer son patrimoine sur le long terme. Les marchés boursiers ont historiquement offert des rendements attractifs, à condition d’investir avec méthode et de garder une vision durable.
Pour illustrer cela, examinons brièvement l’évolution de deux indices majeurs : le CAC 40 et le S&P 500.
Le CAC 40, qui regroupe les 40 plus grandes capitalisations françaises, a progressé de plus de 210% sur les vingt dernières années. Aux États-Unis, le S&P 500, l’indice phare composé de 500 entreprises américaines de premier plan, affiche lui aussi des performances remarquables.
Certaines entreprises se sont particulièrement distinguées au cours des deux dernières décennies :
- LVMH : plus de 2 000% de hausse
- Kering : plus de 800%
- Microsoft : plus de 1 500%
- Nvidia : une progression spectaculaire de plus de 65 000%
Ces résultats impressionnants rappellent le potentiel de croissance du marché actions. Toutefois, ils ne doivent pas faire oublier l’essentiel : la bourse comporte des risques réels.
La progression des marchés n’est jamais linéaire. Des périodes comme 2001 ou 2020 ont été marquées par des chutes brutales. Lorsqu’une entreprise traverse une phase difficile, son cours peut dégringoler rapidement.
Si vous détenez ses actions, une baisse importante peut entraîner une perte partielle, voire totale, de votre investissement. Investir en actions requiert donc une approche réfléchie, une bonne diversification et une vision à long terme.
Se préparer avant d’acheter des actions
Investir n’est pas une décision à prendre à la légère. Avant même d’acheter vos premières actions, il faudra répondre à quelques questions et respecter certaines règles.
Quels sont vos objectifs ?
Avant d’investir dans les marchés financiers, il est essentiel de clarifier vos objectifs. La stratégie à adopter dépendra directement de ce que vous souhaitez accomplir.
Voici les motivations les plus fréquentes lorsque l’on investit en actions :
- Faire croître son capital sur le long terme : en misant sur des entreprises solides et en adoptant une approche patiente.
- Exploiter les fluctuations à court terme : c’est le principe du trading, qui consiste à acheter et vendre rapidement pour profiter de la volatilité.
- Générer des revenus complémentaires : certaines sociétés versent des dividendes réguliers, offrant une source de revenus potentiellement stable.
- À cela s’ajoute une notion essentielle : votre tolérance au risque.
Toutes les stratégies ne conviennent pas à chaque investisseur. Si vous êtes plutôt prudent, il sera préférable de privilégier des entreprises stables, souvent bien établies et dotées d’un historique de dividendes régulier. À l’inverse, si vous acceptez une volatilité plus forte, vous pourrez vous orienter vers des valeurs de croissance ou des secteurs innovants, plus dynamiques mais aussi plus imprévisibles.
L’approche long terme : un bon point de départ pour débuter
Pour les débutants, une stratégie orientée long terme constitue généralement le meilleur point de départ. Elle permet de réduire l’impact des fluctuations à court terme et d’amortir les périodes difficiles.
Par exemple, lors de la crise de 2008, le S&P 500 a chuté de plus de 38%. Pourtant, ceux qui ont maintenu leurs positions jusqu’à fin 2010 ont bénéficié d’un rebond supérieur à 88%.
À court terme, les marchés peuvent être déroutants. Mais sur des horizons de 5 à 10 ans, voire davantage, les performances tendent à s’équilibrer à la hausse, pour peu que vous restiez discipliné et cohérent dans votre approche.
Le pouvoir des intérêts composés
Investir dans la durée permet aussi de profiter d’un mécanisme redoutablement efficace : les intérêts composés.
Lorsque vous réinvestissez vos gains (dividendes ou plus-values), ces derniers commencent à générer à leur tour de nouveaux gains. Votre capital progresse ainsi de manière de plus en plus rapide, créant un véritable effet boule de neige.
Plus vous commencez tôt, plus cet effet est puissant. C’est pourquoi un investissement régulier, même avec de petites sommes, peut produire des résultats impressionnants sur 10, 20 ou 30 ans.
Acheter des actions avec Trade Republic
Se diversifier pour gérer son risque
En complément de votre horizon d’investissement, il est important de diversifier votre investissement en actions.
L’adage veut qu’on ne mette pas tous ses œufs dans le même panier, et c’est aussi valable en bourse. En effet, pour limiter le risque de moins-value d’un ou plusieurs titres, on conseille aux investisseurs de diversifier leur portefeuille en achetant un nombre suffisant d’actions.
Le nombre est important, mais pas seulement.
Idéalement, il faut veiller à sélectionner des actions d’entreprises appartenant à différents secteurs économiques voire régions.
A noter que des produits comme les ETF permettent de se diversifier via l’achat d’un seul type d’instrument financier.
Quel support pour acheter des actions : PEA ou CTO ?
En gardant ces éléments à l’esprit, vous devrez choisir le bon support sur lequel acheter des actions.
Quatre principaux supports sont disponibles :
- Le Plan d’Épargne Actions (PEA),
- Le Compte Titres Ordinaire (CTO),
- Une assurance vie,
- Un compte CFD.
À nos yeux, le PEA est le support idéal pour acheter des actions. Le Plan d’Épargne en Actions permet d’acheter des actions européennes et de bénéficier d’avantages fiscaux non négligeables.
En effet, au bout de 5 ans vous pouvez retirer vos gains et ne serez imposés qu’à hauteur de 17,20 % (la part de prélèvements sociaux) contre 30% habituellement. Le PEA est plafonné à 150 000 euros et disponible chez de nombreuses banques en ligne.
Le bémol de ce support d’investissement, c’est l’impossibilité d’investir dans actions en dehors de l’Union Européenne. Ainis, il est impossible d’acheter des actions américaines.
Le CTO permet lui d’acheter des actions cotées sur tous les marchés. Ainsi, il permet notamment d’acheter des actions de grandes entreprises américaines comme Tesla, Apple ou encore Microsoft.
Les deux premières options sont les plus populaires pour acheter des actions.
Toutefois, il convient de mentionner qu’il est possible d’investir sur le marché boursier via votre assurance vie. Le compte CFD s’adresse lui aux traders qui souhaitent profiter de la volatilité du marché boursier.
Quelles actions acheter ?
Une fois votre support d’investissement choisi, vous vous demandez sûrement quelles actions acheter ?
Voici quelques conseils pour vous guider dans votre choix.
Actions de croissance ou à dividendes?
Généralement on distingue deux grandes catégories d’actions :
- Les actions de croissance,
- Les actions à dividendes.
Les actions de croissance sont des titres pour les investisseurs qui recherchent une appréciation de leur valeur sur le long terme. Il s’agit de miser sur des titres à fort potentiel et qui peuvent s’apprécier dans le futur. Dans cette catégorie, on retrouve beaucoup de valeurs technologiques comme Meta, Apple ou encore Amazon.
Les actions à dividende, comme leur nom l’indique, sont les titres qui versent une rémunération à leurs détenteurs sous forme de dividendes. Elles sont idéales pour les investisseurs à la recherche de revenus passifs réguliers.
Ce sont généralement des entreprises bien établies. On retrouve des entreprises comme Hermès, Verizon, TotalEnergies ou encore ExxonMobil.
Acheter des actions avec Trade Republic
Comment analyser une action ?
Acheter une action ne devrait jamais être un pari aveugle. Avant de placer votre argent, il est essentiel de comprendre ce que vous achetez. C’est là qu’intervient l’analyse d’action, une étape indispensable pour investir de manière éclairée et stratégique.
1. L’analyse fondamentale : comprendre l’entreprise derrière l’action
L’analyse fondamentale consiste à étudier en profondeur la santé financière et la solidité économique de l’entreprise. Vous évaluez ainsi sa valeur intrinsèque pour savoir si l’action est sous-évaluée, surévaluée ou au juste prix.
Voici quelques indicateurs clés à examiner :
- Les revenus (chiffre d’affaires) : reflètent la capacité de l’entreprise à générer des ventes.
- Les bénéfices (résultat net) : indiquent si l’activité est rentable.
- La proposition de valeur : en quoi l’entreprise se différencie-t-elle de ses concurrents ?
- La dette : un endettement élevé peut fragiliser une société, surtout si les taux d’intérêt montent.
- Les perspectives de croissance : expansion géographique, nouveaux produits, positionnement dans un marché porteur…
Des plateformes comme ZoneBourse, Yahoo Finance, ou encore les rapports annuels des entreprises peuvent vous aider à recueillir ces données et à les interpréter.
2. L’analyse sectorielle : replacer l’entreprise dans son environnement
Au-delà de l’entreprise, il est tout aussi pertinent d’examiner le secteur dans lequel elle évolue. Certains secteurs sont en croissance structurelle (ex : tech, santé, énergies renouvelables), tandis que d’autres peuvent être cycliques ou en déclin.
Posez-vous les bonnes questions :
- Le secteur est-il en croissance ou en ralentissement ?
- Est-il sensible aux cycles économiques (ex : automobile, tourisme) ?
- Quelles sont les grandes tendances (réglementation, innovations, concurrence) qui influencent ce domaine ?
Cette analyse sectorielle permet aussi d’identifier des opportunités ou des risques que vous ne verriez pas en analysant uniquement l’entreprise.
Gardez à l’esprit que sélectionner soi-même des actions (stock picking) demande du temps, des connaissances et une bonne gestion des risques. Même avec une analyse poussée, ce type d’investissement reste incertain et exposé à la volatilité.
Comment acheter des actions : Tutoriel complet
Il est l’heure d’acheter votre toute première action.
Pour illustrer ce tutoriel, nous avons choisi le meilleur courtier de notre sélection : Trade Republic. Notez cependant que cette démarche est similaire chez les autres courtiers en ligne.
Ouvrir un compte chez Trade Republic
S’inscrire sur Trade Republic
Pour s’inscrire sur Trade Republic, téléchargez l’application sur votre smartphone via l’App Store ou Google Play et suivez les étapes suivantes :
- Renseignez votre numéro de téléphone et vérifiez le,
- Choisissez votre pays de résidence,
- Définissez un code PIN (vous pouvez également utiliser l’authentification biométrique si votre smartphone le permet),
- Renseignez votre identité (nom, prénom et date de naissance), votre adresse mail et votre adresse postale.
- Renseignez votre pays de naissance, votre résidence fiscale et votre numéro d’identification fiscale
- Un questionnaire sur vos habitudes d’investissement vous sera proposé,
- Vous devez ensuite consentir à l’ouverture du compte et vérifiez votre identité. On vous demandera différentes photos de votre pièce d’identité et un selfie.
Une fois ces étapes réalisées, si tout est en ordre, votre compte sera vérifié et prêt à être utilisé pour acheter une action.
Achetez vos premières actions
- Tout d’abord, vous devez alimenter votre compte. Trois options s’offrent à vous : carte de crédit, Google Pay ou un virement bancaire SEPA.
- Une fois vos fonds déposés, vous pouvez acheter l’action de votre choix. Vous pouvez chercher une action via la barre de recherche ou observer les actions tendances sur la page d’accueil.
- Sélectionner l’action de votre choix, renseigner le montant et cliquer sur acheter si vous souhaitez acheter l’action directement à son cours actuel.
A noter que différents types d’ordres existent pour acheter des actions :
- Ordre au marché : ici vous achetez l’action au cours actuel de manière instantanée. Trade Republic propose deux types d’ordres au marché, par montant ou par nombre de titres.
- Ordre limite : ici vous fixez un prix limite qui déclenche l’achat de vos actions.
- Stop : Ici vous achetez un titre lorsque le prix du titre atteint ou dépasse le prix que vous fixez
- Plan d’épargne : ici, il s’agit de l’investissement programmé via DCA.
Voilà, vous avez acheté vos premières actions ! Comme vous avez pu le voir, le procédé est vraiment simple et ne vous prendra que quelques minutes.
C’est d’autant plus vrai si vous optez pour Trade Republic étant donné que tout va se faire au travers de son application mobile.
Top 3 des meilleurs brokers où acheter des actions
Une fois que vos objectifs et votre stratégie sont établis, il est l’heure de se lancer.
Quel est le meilleur endroit où acheter des actions ? Le mieux est de passer par un courtier en ligne. Des dizaines de brokers existent mais tous ne se valent pas.
Afin de vous aider à faire le bon choix, nous vous proposons une sélection des meilleurs courtiers en bourse.
12 000+ actifs parmi actions, ETF, ...
Application simple d'utilisation
Parmi les frais les plus bas du marché
Plan d'épargne automatisé
9.3 /10
Excellente plateforme pour les traders
Pas de frais sur les actions et les ETF
De nombreuses fonctionnalités avancées
Rémunération des liquidités non-investies
9.1 /10
Tarifs clairs et attractifs
Très grand nombre d'actions et d'ETF
Courtier fiable
9 /10
1. Trade Republic
Parmi les courtiers les plus populaires pour investir en bourse depuis la France, Trade Republic s’impose comme un choix évident. Ce néobroker d’origine allemande, arrivé sur le marché français en 2021, s’est rapidement fait une place de choix grâce à une offre simple, transparente et compétitive.
Trade Republic est supervisé par la BaFin (le régulateur allemand) et enregistré auprès de l’ACPR, rattachée à la Banque de France. Cela signifie que la plateforme respecte des normes strictes de sécurité, de transparence et de protection des investisseurs.
Avec plus de 12 000 actifs disponibles, dont 9 000 actions internationales (entreprises françaises, américaines, européennes, asiatiques, etc.), Trade Republic permet d’accéder aux plus grandes capitalisations mondiales. Que vous souhaitiez investir dans des géants du CAC 40 comme LVMH ou TotalEnergies, ou dans des icônes du Nasdaq comme Apple, Amazon ou Tesla, tout est à portée de clic.
Bonne nouvelle : Trade Republic propose également un Plan d’Épargne en Actions (PEA). Ce compte vous permet d’investir dans des actions européennes tout en profitant d’un cadre fiscal avantageux, notamment une exonération d’impôt sur les plus-values après 5 ans (hors prélèvements sociaux). C’est un vrai atout pour bâtir un portefeuille long terme de manière efficace.
Trade Republic est connu pour sa politique tarifaire claire et avantageuse :
- 1 € par ordre passé (peu importe le montant),
- zéro frais de garde,
- aucun frais caché,
- transactions gratuites via les plans d’investissement programmés.
Ce dernier point est particulièrement intéressant pour ceux qui souhaitent investir petit à petit grâce à la stratégie du Dollar Cost Averaging (DCA). Vous pouvez par exemple programmer l’achat automatique d’une action ou d’un ETF chaque mois, sans aucun frais.
Autre fonctionnalité qui distingue Trade Republic de la concurrence : la carte bancaire adossée à votre compte-titres. Elle permet d’utiliser votre solde disponible pour régler des achats du quotidien tout en bénéficiant d’un cashback intéressant (parfois versé en actions !). Une manière originale de lier consommation et investissement.
Ouvrir un compte chez Trade Republic
2. XTB
Au même titre que Trade Republic, XTB est un excellent choix afin de procéder à l’achat d’actions en bourse à moindre frais.
Il faut dire que le courtier en ligne ne prend pas la moindre commission sur l’achat et la vente d’actions.
La condition ? Ne pas dépasser la limite de 100 000 euros investis par mois. Une fois que vous passez au dessus de cette limite, XTB va vous facturer 0,2% de commission sur chaque transaction.
XTB propose un CTO, mais pas de PEA. Même si ce n’est pas optimal, cela vous donnera la possibilité de loger sur votre compte-titres des actions d’entreprises du monde entier (chose impossible avec un plan d’épargne en actions).
En tout et pour tout, il est possible d’investir dans plus de 3000 actions sur 16 bourses mondiales. Investir dans Netflix, Amazon, LVMH, TotalEnergies ou encore Apple sera donc un vrai jeu d’enfant.
D’autant plus que XTB donne la possibilité d’acheter des fractions d’actions. Si un titre vous a toujours fait envie mais que son coût unitaire était trop haut, c’est votre chance.
Quid de la simplicité d’utilisation ? Même si le broker ne fait pas aussi bien que Trade Republic, l’ensemble est plus que satisfaisant (c’est vrai que vous utilisiez sa plateforme web ou son application mobile).
Cerise sur le gâteau, le service client de XTB est réactif et compétent. Il est possible de joindre un expert par téléphone, ce qui est fort appréciable.
3. DEGIRO
DEGIRO est un mastodonte du courtage en ligne. Présent depuis de nombreuses années sur le marché français, il a su convaincre des millions d’investisseurs à travers l’Europe.
Le courtier est fiable et réglementé (enregistrement auprès des régulateurs européens et de l’AMF).
DEGIRO permet d’acheter près de 10 000 actions sur plus de 50 places boursières différentes. Une vaste offre qui permet de diversifier son portefeuille en toute simplicité.
Les tarifs du broker sont également très intéressants. DEGIRO propose des frais de transactions gratuits sur les bourses de Paris et de New York. En outre, les frais de gestion du courtier sont parmi les plus bas du marché.
DEGIRO est aussi une plateforme ergonomique et bien conçue. Ainsi, il est facile d’investir en quelques secondes sur le site web ou l’application du courtier.
Ce broker est un des meilleurs lorsqu’on cherche à acheter des actions en bourse facilement et au meilleur prix.
Que faire après avoir acheté des actions en bourse ?
Une fois que vous avez acheté vos premières actions, il est important de gérer et suivre vos investissements. Voici, quelques conseils à suivre.
Un suivi en fonction de votre profil
La gestion et le suivi de vos investissements dépend de votre profil d’investisseur. En effet, si votre horizon d’investissement se compte en années, rien ne sert de surveiller les variations de la bourse au jour le jour.
A l’inverse, un trader sera attentif aux mouvements journaliers des marchés.
Évaluer périodiquement vos investissements
Il est toutefois conseillé d’évaluer de manière régulière votre portefeuille d’actions.
Pour cela, voici quelques questions auxquelles répondre :
- Quelles actions sont valorisées ?
- Quelles actions ont sous-performées ?
- Quel est la performance de mon portefeuille par rapport aux grands indices boursiers ?
- Quels secteurs de mon portefeuille d’investissement ont sous ou sur-performés ?
Autant de questions qui vont vous permettre de tirer un premier bilan de vos investissements, et d’acheter ou vendre des actions au besoin.
Conclusion : les clés pour acheter des actions
Dans ce guide, vous avez découvert de nombreuses informations.
S’il est très simple d’acheter des actions, le parcours d’investisseur demande de la préparation en amont. De la compréhension du marché, à l’analyse des entreprises en passant par le choix du courtier, il est essentiel de bien se renseigner pour réussir son investissement.
En résumé voici les points clés à ne pas négliger :
- Définissez vos objectifs financiers et votre tolérance au risque.
- Choisissez le bon support d’investissement en fonction de vos objectifs.
- Comprenez le marché boursier et faites des recherches sur les entreprises et les secteurs qui vous intéressent.
- Diversifiez votre portefeuille.
- Choisissez le courtier qui répond à vos besoins.
- Évaluer de manière régulière votre portefeuille et ajustez-le si besoin.
L’achat d’actions doit s’effectuer avec une approche éclairée et réfléchie.
L’investissement en bourse offre des opportunités significatives. Il permet de faire fructifier votre patrimoine de manière importante. Toutefois, il est crucial de rester patient, discipliné et de continuer à apprendre et à vous adapter au fil du temps.
N’oubliez pas que l’investissement est un marathon, pas un sprint, et que les décisions prises avec prudence et connaissance sont celles qui portent leurs fruits à long terme.
Si vous suivez ces principes et restez fidèles à votre stratégie, vous avez toutes les chances de faire des achats judicieux en bourse.
