Les investisseurs avisés le savent : il ne faut jamais mettre tous ses œufs dans le même panier. Pourtant, les matières premières sont souvent négligées lorsqu’il s’agit de diversifier un portefeuille d’investissement. Si vous détenez déjà des actions et des obligations, il est peut-être temps d’explorer cette classe d’actifs incontournable, capable de renforcer la résilience de votre stratégie financière.
Dans cet article, nous allons vous expliquer tout ce qu’il faut savoir avant d’investir dans les matières premières : les principes de base, les différentes catégories existantes, ainsi que les multiples façons d’y investir ou de les trader efficacement.
C’est quoi une matière première ?
Avant d’aller plus loin, commençons par définir ce qu’est une matière première.
Une matière première désigne un matériau brut, extrait directement de la nature, ou ayant subi une première transformation après sa collecte. Elle sert à la production d’énergie, à la fabrication de produits finis, ou encore à la consommation humaine et animale.
Les matières premières peuvent être classées de plusieurs manières, mais la classification la plus courante repose sur leur mode d’extraction. Voici les principales catégories :
- Végétales : issues de l’agriculture ou de la sylviculture, elles regroupent les grains (blé, maïs, soja), les fruits, les légumes, le bois, le coton, ou encore les fleurs.
- Minérales : obtenues par extraction, elles incluent les métaux précieux (or, argent), le charbon, le pétrole, le gaz naturel, ou encore le sable et l’argile. Ces matières sont essentielles à l’industrie, à la production énergétique et à la joaillerie.
- Animales : principalement utilisées dans l’industrie agroalimentaire, elles regroupent le lait, la viande, le cuir, la laine ou encore la fourrure.
Pourquoi le trading de matières premières est populaire ?
Il est bon de noter que le commerce de matières premières remonte à plusieurs siècles. Il s’agissait en effet d’une activité importante qui liait différents peuples et cultures.
Pourquoi le trading de matières premières est encore populaire en 2026 ? Eh bien les raisons qui poussent les investisseurs à considérer ce type d’investissement sont nombreuses.
Tout d’abord, c’est une excellente protection contre l’inflation. Historiquement, acheter de l’or en période de forte inflation est un excellent moyen de protéger son portefeuille d’investissement. Nous avons pris l’or en exemple mais ce constat vaut aussi pour pas mal d’autres matériaux et métaux précieux.
Un autre avantage lié à l’investissement dans des matières premières réside dans le fait que le prix de ces actifs évolue souvent pour des raisons bien différentes de celles de l’économie (et donc des actions, des obligations, etc).
Si les investisseurs apprécient tant le trading de matières premières, c’est aussi car c’est un bon moyen pour couvrir un autre investissement. Pour vous donner un exemple, le fait d’exposer son portefeuille au cours du pétrole peut vous permettre de compenser le risque pris en investissant dans une compagnie aérienne pendant une période de hausse des prix du pétrole.
Afin que vous puissiez y voir plus clair, nous vous proposons un récapitulatif :
Les avantages
- Cela peut permettre de se protéger face à l’inflation
- Faible corrélation avec d’autres actifs (actions, obligations…)
- Diversification de votre portefeuille d’investissement
- Permet de couvrir d’autres investissements
Les inconvénients
- Volatilité
- La météo peut impacter le cours de certaines matières premières
- Vulnérabilité face aux évènements géo-politiques
Comment investir dans des matières premières : les méthodes à privilégier
Il est temps de passer aux choses sérieuses. Comment faire pour investir sur des matières premières ? Pour répondre de manière précise à cette question, nous allons prendre le temps de vous présenter les différentes méthodes qui s’offrent à vous en tant qu’investisseur particulier.
Et vous allez voir que les possibilités ne manquent pas. Il existe énormément d’instruments permettant de s’exposer au cours d’une matière première… ou de plusieurs.
Trader des CFD sur les matières premières (méthode la plus simple)
La première méthode est selon nous, la plus adaptée pour ceux qui cherchent à débuter dans le trading de matières premières. Trader des CFD permet en effet de s’exposer au cours d’une matière de manière en toute simplicité.
Tout ce dont vous avez besoin c’est : d’un compte chez un courtier en ligne/broker et de fonds.
La question maintenant, c’est vers quel courtier en ligne se tourner ? D’après nos différentes expériences, nous sommes d’avis que eToro représente un excellent choix pour trader des CFD sur les matières premières.
61% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils tradent des CFD avec eToro. Vous devez considérer si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Ce courtier en ligne a tout d’abord l’avantage de supporter le trading de plus de 20 matières premières. En plus de ça, il propose un compte de démo (pour vous familiariser avec sa plateforme), des frais attractifs, et une application mobile bien pensée. La cerise sur le gâteau, c’est que eToro est régulé en Europe. Ceux qui apprécient trader avec effet de levier seront heureux d’apprendre que c’est possible chez eToro.
Maintenant dans un soucis d’objectivité, sachez que eToro n’est clairement pas le seul courtier capable de vous aider à trader des matières premières via CFD. On pense par exemple au broker XTB, à Capital.com, etc.
En acheter physiquement
Cela n’est pas vrai pour toutes les matières premières (cf notre dossier expliquant comment investir dans le pétrole) mais dans certains cas, c’est une possibilité qui existe.
Dans quels cas est-il possible d’acheter et de posséder physiquement une matière première ? Si vous cherchez à investir sur des métaux précieux, vous n’aurez aucun mal à en obtenir physiquement.
Comment faut-il s’y prendre ? Vous pouvez passer par des comptoirs physiques ou des sites Internet spécialisés dans l’achat et la vente.
Pour éviter d’avoir à payer des frais trop conséquents, nous vous conseillons vivement de passer par un site web spécialisé. Maintenant restez vigilant et assurez vous que le site en question soit véritablement fiable et sérieux. Afin d’éviter une mauvaise surprise, veillez à ce que votre achat soit couvert par une assurance en cas de perte ou de vol du colis.
Avant de vous lancer, ne sous-estimez pas une autre chose : le stockage et la sécurisation de vos actifs. En tant que particulier, cela va forcément complexifier un peu la transaction, alors il est bon de vous en soucier avant de passer à l’action. Si vous n’êtes pas en mesure d’assurer le stockage et la sécurisation des matières, ou que vous vous rendez compte que le coût additionnel est trop important, alors il vaut mieux vous tourner vers des produits dérivés comme les CFD.
Investir dans des ETF en lien avec les matières premières
Il est aussi possible d’investir sur des matières premières au travers d’ETF.
Tout comme les CFD, vous allez avoir la possibilité d’investir sur des ETF en ouvrant un compte chez un courtier ou un broker (en ligne ou physique). De manière générale, il vaut mieux se tourner vers un courtier/broker en ligne car ce sont eux qui pratiquent les frais les plus compétitifs. Évitez donc de vous tourner vers votre banque “traditionnelle”, sous peine de devoir payer des frais de gestion et de transaction exorbitants.
Voici quelques noms de courtiers en ligne à considérer en 2026 : Trade Republic, DEGIRO, eToro, ou encore Interactive Brokers.
Ouvrir un compte chez Trade Republic
Prenez aussi en compte que l’émetteur d’un ETF va vous facturer ce qu’on appelle des “frais de gestion”. En général, ces derniers peuvent aller de 0,1% à 1%. Le mieux est de vous rendre sur un site comme justetf.com afin de trouver l’information concernant l’ETF qui vous intéresse.
Il est bon de noter qu’il existe deux types d’ETF dans le cas des matières premières :
- ceux qui suivent le cours d’une matière première (comme l’or par exemple)
- ceux qui contiennent un panier d’entreprises extractrices/productrices.
Histoire d’étayer nos propos, voici quelques-uns des ETF les plus populaires lorsqu’on cherche à investir dans des matières premières :
- iShares Silver Trust (pour investir dans l’argent)
- SPDR Gold (pour s’exposer au cours de l’or)
- VanEck Vectors Gold Miners (pour investir sur les entreprises minières aurifères)
- iShares Diversified Commodity Swap (il suit le “Community Index” de Bloomberg et comprend des secteurs comme l’énergie, les métaux précieux, les métaux industriels, l’agriculture, etc).
Et via quelle enveloppe de placement investir ? Cela va dépendre de l’ETF qui vous intéresse. Certains sont en effet disponibles via un PEA (plan d’épargne en actions), tandis que d’autres vont nécessiter l’ouverture d’un compte-titres ordinaire (CTO). Pour ne vous fermer aucune porte, le mieux reste d’avoir les deux.
Investir sur des actions d’entreprises productrices
La dernière méthode à considérer est l’achat d’actions de sociétés spécialisées dans l’extraction, la production ou la transformation de matières premières.
En tant qu’actionnaire d’une telle entreprise, vous allez être exposé à l’évolution du prix de la matière première produite (en cas d’augmentation, les bénéfices réalisés par l’entreprise vont augmenter). De plus, il se peut que l’entreprise arrive à augmenter sa production au fil du temps. Dans ce cas aussi, les bénéfices vont croitre, au même titre que le prix de l’action de l’entreprise.
Maintenant ne pensez pas que l’achat d’actions est sans aucun risque. Cela reste un investissement risqué. L’achat d’actions individuelles demande une bonne connaissance de l’entreprise et de son secteur d’activité.
En résumé
Comme tout investissement, les matières premières comportent leurs propres risques, mais elles peuvent constituer un excellent moyen de diversifier son portefeuille d’investissement.
La méthode la plus adaptée pour s’exposer au cours d’une matière première reste, à notre avis, l’utilisation d’un produit dérivé comme les CFD. Grâce aux CFD, investir et trader une matière première devient un véritable jeu d’enfant.
En ce qui concerne le trading de CFD, eToro nous semble être une excellente option. Ce courtier en ligne est sérieux, simple d’utilisation, et il permet de s’exposer au cours de nombreuses matières (or, gaz naturel, pétrole, argent, blé, sucre, cuivre…) et d’autres classes d’actifs (actions, crypto-monnaies, devises, etc).
Et si vous vous considérez comme un investisseur “passif”, les ETF risquent fortement de vous intéresser. Dans tous les cas, veillez à réaliser vos recherches en amont afin de bien comprendre le fonctionnement de tous ces produits financiers et les risques liés à leur utilisation.
61% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils tradent des CFD avec eToro. Vous devez considérer si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Avertissement : L’investissement dans les matières premières comporte des risques, notamment en raison de la volatilité des marchés. Les informations présentées dans cet article ont un but exclusivement informatif et ne constituent en aucun cas un conseil en investissement. Avant toute décision financière, il est recommandé de réaliser vos propres recherches ou de consulter un professionnel agréé.
FAQ
Si jamais vous vous posez encore des questions après avoir lu notre article, nous vous conseillons de lire ce qui suit.
Pourquoi investir dans les matières premières ?
Les matières premières sont des actifs tangibles qui permettent de diversifier un portefeuille d’investissement. Elles offrent souvent une bonne protection contre l’inflation et peuvent jouer un rôle de stabilisateur lors des périodes de volatilité sur les marchés boursiers. En revanche, leur prix peut être influencé par de nombreux facteurs externes (géopolitique, climat, offre et demande, etc.).
Peut-on investir dans les matières premières via des ETF ou des fonds indiciels ?
Oui, il est possible d’investir dans les matières premières via des ETF (Exchange-Traded Funds) ou des fonds indiciels. Ces produits financiers répliquent l’évolution des prix des matières premières (pétrole, or, blé, etc.) sans nécessiter d’achat physique. Ils offrent une alternative simple et accessible pour diversifier un portefeuille.
Faut-il privilégier une approche court terme ou long terme pour investir dans les matières premières ?
Cela dépend de votre objectif ! Investir à court terme est idéal pour le trading et la spéculation, car les prix des matières premières sont très volatils. Pour ce qui est de l’horizon long terme, cela permet de se protéger contre l’inflation et la dévaluation monétaire, notamment avec l’or et certains métaux précieux. Une approche mixte est souvent recommandée.
Qu’est-ce qu’un contrat à terme (futures) et comment fonctionne-t-il ?
C’est un accord entre un acheteur et un vendeur pour échanger une matière première à un prix fixé aujourd’hui, mais avec une livraison à une date future. Il est principalement utilisé pour spéculer sur l’évolution des prix ou se couvrir contre les fluctuations du marché. Ces contrats sont négociés en bourse et nécessitent souvent une marge initiale.
Faut-il un compte-titres ou un PEA pour investir ?
Les matières premières ne sont pas éligibles au PEA, car ce dernier est réservé aux actions européennes. Pour investir dans l’or, le pétrole ou les autres “commodities”, il faut donc passer par un compte-titres ordinaire (CTO) ou par des plateformes internationales de trading.
