Le trading avec effet de levier suscite souvent fascination et interrogation, notamment chez les traders débutants qui peinent à en maîtriser les mécanismes. De plus en plus d’investisseurs particuliers s’y intéressent, attirés par les opportunités qu’il offre. Entrer dans le monde du trading n’est pas forcément compliqué, mais générer des profits demande à la fois des connaissances solides et une grande prudence.
Avant de vous lancer dans le trading avec effet de levier, il est essentiel de bien comprendre son fonctionnement en portant une attention particulière aux détails, car ce sont eux qui font toute la différence.
Avertissement : faire du trading avec effet de levier comporte des risques et n’est pas une pratique adaptée à tous les investisseurs. De plus il est bon de noter que l’article qui suit n’est en rien un conseil en investissement.
Qu’est-ce que le trading avec effet de levier ?
Le trading à effet de levier permet aux traders d’investir plus que leur capital initial. C’est une forme de trading avec plus de risques et donc la possibilité de réaliser de plus gros profits, le cas échéant.
Qu’est-ce que l’effet de levier ?
L’effet de levier permet de multiplier l’exposition d’un investisseur sur un marché financier en ne mobilisant qu’une partie de son capital. Ainsi, avec cette option et la possibilité d’augmenter le volume des transactions, l’effet de levier devient un moyen efficace et rapide d’augmenter le capital investi.
Si le marché est en votre faveur, cet outil peut générer des profits conséquents. D’un autre côté, si le marché va à l’encontre de vos attentes, cela peut également vous faire subir d’énormes pertes. Dans les deux cas, l’utilisation de l’effet de levier demande beaucoup de prudence, en particulier pour les traders débutants.
En fonction des courtiers en ligne, l’effet de levier qu’il va être possible d’appliquer sera plus ou moins conséquent.
Le meilleur courtier en ligne pour trader :
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Actifs : cryptos, actions, etc.
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61% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils tradent des CFD avec eToro. Vous devez considérer si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Levier et marge
La marge fait référence aux capitaux investis dans une position. Elle est donc liée à l’effet de levier. Par exemple, avec un investissement de 1000 euros dans une position avec un effet de levier de 1:20, vous vous engagez à investir 20 000 euros.
La marge ici est de 1000 euros, soit 5% du total. Lorsque l’effet de levier est de 1:5, la marge est de 20% et lorsque l’effet de levier est de 1:2, la marge est de 50%.
Simulation de trading à effet de levier
Pour mieux comprendre le fonctionnement du trading à effet de levier, nous vous proposons un exemple.
Partons du fait que l’action Y a une valeur de 330 euros. Comme vu précédemment, l’effet de levier de 1:5 vous offre une marge de 20%. Ainsi, en investissant 66 euros et en tenant compte de l’effet de levier, votre exposition au risque est d’environ 330 euros, ce qui représente le prix de l’action Y.
En d’autres termes, en tradant avec environ 66 euros de fonds, vous ferez face à un risque d’environ 330 euros. Par conséquent, en investissant dans des CFD (Contract For Difference ou contrat sur la différence en français), vous obtenez l’équivalent de 20% de l’action avec une exposition au risque 5 fois supérieur. Un contrat sur différence (CFD) est un contrat entre un acheteur et un vendeur qui mentionne que l’acheteur doit payer au vendeur la différence entre la valeur actuelle d’un actif et sa valeur au moment du contrat.
Ainsi, en suivant le même exemple, si vous investissez 500 euros avec un effet de levier de 1:2, vous vous exposez à un risque de 1000 euros.
Cependant, il faut savoir que chaque actif se voit attribuer un effet de levier spécifique. Les exemples mentionnés ci-dessus sont liés aux actions. Pour certains actifs tels que l’or, l’effet de levier peut atteindre 1:20 (x20).
Avantages du trading à effet de levier
Le trading à effet de levier peut offrir de nombreux avantages. Nous vous proposons de découvrir une liste non-exhaustive de ces derniers.
Faire plus de profits
Le trading à effet de levier consiste uniquement à investir une partie de son capital personnel.
Selon l’effet de levier choisi, le reste peut être assimilé à un prêt auprès de votre courtier en ligne. Lorsque le marché est en votre faveur, l’effet de levier peut procurer des gains en capital plus attrayants.
Opportunités de se diversifier
L’utilisation de l’effet de levier vous permet d’augmenter votre investissement en vous exposant à plusieurs actions ou à différents actifs.
La diversification est un principe de base pour tout trader expérimenté. Pour ce faire, le recours à l’effet de levier peut être vu comme une bonne option.
La plateforme de trading que nous conseillons :
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Les risques du trading à effet de levier
Bien que vous puissiez obtenir des gains importants en utilisant le trading à effet de levier, les pertes peuvent également être importantes. Voici quelques inconvénients liés à cette pratique.
Perte en capital importante
Lorsque le marché est en votre faveur, vous pouvez évidemment gagner plus. Sinon, la perte est inévitable, et dans la même proportion. Lorsque l’effet de levier est de 2, si le marché est dans la direction opposée à votre prédiction, vous risquez de perdre deux fois plus.
Pour les traders débutants qui souhaitent commencer à utiliser des investissements à effet de levier, il est recommandé de commencer avec un faible effet de levier, c’est-à-dire 2 afin d’éviter une grosse déconvenue.
Une méthode à utiliser avec précaution
Étant donné que les enjeux sont conséquents, il est normal que le trading avec effet de levier exerce une pression sur le trader. Par conséquent, il est recommandé d’éviter cette situation autant que possible.
L’idéal est alors d’investir une somme que vous pouvez vous permettre de perdre. Sur le coup de l’émotion, en investissant peu, vous réduisez les risques d’erreurs, et même si c’est le cas, la perte sera moindre.
Une méthode comme le « Money Management » ou gestion d’argent en français peut vous aider à limiter les conséquences émotionnelles négatives que peut générer le trading à effet de levier.
Comment trader avec effet de levier ? (et quel courtier choisir)
Avant de vous détailler les étapes à suivre, nous vous proposons une présentation rapide de eToro, la plateforme sur laquelle le tutoriel va se baser.
C’est pour nous le courtier en ligne à privilégier si vous souhaitez trader de la crypto-monnaie, des actions, des ETF, ou encore des matières premières.
eToro : le courtier en ligne à privilégier pour trader
Le courtier en ligne eToro compte environ 11 millions d’utilisateurs dans le monde et c’est l’une des meilleures plateformes de trading en ligne. Avec de multiples actifs et des dépôts sans commission, la plateforme est très prisée par les investisseurs particuliers.
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Pour les investisseurs novices, l’un des paramètres les plus populaires est la fonction de copy trading. Cette fonction permet de suivre et de copier les transactions de professionnels des marchés financiers.
Sur eToro, les principales paires de devises (Forex) donnent la meilleure opportunité avec un levier de x30.
Les autres options sont moins risquées, donc moins bénéfiques puisque le levier avec les paires de devises secondaires est de x20, et avec les matières premières (sauf or) et les indices boursiers secondaires de x10. Les leviers sur les actions (et ETF) ainsi que les crypto-monnaies sont les plus faibles avec des valeurs respectives de x5 et x2.
Tout ceci étant dit, voyons maintenant comment utiliser le service de eToro. Pour commencer à trader en appliquant un effet de levier sur la plateforme que nous recommandons, suivez ces quelques étapes.
Inscrivez-vous sur la plateforme de courtage en ligne eToro
Tout d’abord, vous devez vous inscrire sur la plateforme de courtage en ligne eToro. Pour ce faire, veuillez saisir les quelques informations demandées (Pseudo, adresse mail, mot de passe).
Acceptez ensuite la politique de confidentialité et les conditions générales du site.
La vérification du compte est requise après l’inscription. Vous devez envoyer une copie de pièce d’identité et un justificatif de domicile. Pour prendre de la marge, eToro indique un délai de « quelques jours » pour vérifier un compte. Ceci dit d’après notre expérience, ce processus prend rarement plus d’une journée.
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Déposez des fonds sur la plateforme
Pour commencer à investir, vous devez effectuer un premier dépôt. Depuis votre compte, cliquez sur le bouton “Déposer des fonds” en bas à gauche de la page d’accueil.
Sélectionnez le montant que vous souhaitez déposer, puis choisissez parmi les modes de paiement disponibles. Pour votre information, le dépôt minimum est fixé à 50 euros en France.
Quant aux méthodes de paiement, le choix est assez large allant des plus classiques tels que le virement bancaire et la carte de crédit/débit, aux plateformes de paiement plus avancées (e-wallet), dont PayPal, Neteller, Skrill, etc.
Une fois les informations nécessaires à l’exécution de la transaction fournies, vérifiez l’ensemble en cliquant sur le bouton « Soumettre pour vérification ». Choisissez ensuite l’actif à trader.
Pour sélectionner un actif, vous pouvez vous rendre dans l’onglet “Marchés” ou dans la barre des tâches.
Dans l’onglet “Marchés”, choisissez parmi les marchés suggérés. Ceci dit, en utilisant la deuxième option, vous devez saisir les actifs recherchés manuellement.
Utilisez l’effet de levier pour ouvrir une transaction
Un effet de levier x1 signifie que vous allez acheter l’actif sous-jacent. La transaction se fait sur le stock physique de l’actif. Par conséquent, le message “Vous avez acheté l’actif sous-jacent” apparaîtra.
Pour faire simple, la méthode CFD n’est utilisée par eToro qu’à partir du moment où vous appliquez un effet de levier supérieur à 1.
En revanche, lorsqu’on utilise l’effet de levier x2 pour trader, ce n’est plus l’achat d’actifs physiques, mais l’utilisation de CFD à effet de levier. Votre capital sera donc supérieur à votre investissement. On peut donc trader soit en CFD soit en actif réel, mais pas les deux en même temps.
Par exemple, si vous avez placé un trade de 400 euros avec un ratio de levier de 1:2 (x2), vous n’avez en réalité investi que 200 euros de votre poche.
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Quels réglages effectuer ?
Qu’il s’agisse d’un trade avec ou sans effet de levier, vous devez déterminer les paramètres suivants pour ouvrir une position.
Le premier paramètre est le montant à investir et il peut être en euro ou en unité d’actif. Le deuxième paramètre concerne le « Take profit » et le « stop loss ».
Par exemple, le cours d’une action est de 1000 euros et vous définissez le niveau “Stop Loss” à 900 euros. Si le cours descend en dessous de 900 euros, afin de limiter vos pertes, votre position sera automatiquement vendue.
Il en est de même pour le seuil « Take Profit », mais avec une position gagnante. Si vous fixez un seuil automatique de 1200 euros pour le « bénéfice », lorsque le seuil est atteint, votre position sera également automatiquement vendue.
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Après avoir spécifié le montant de votre investissement, les niveaux de take-profit et stop-loss, ainsi que l’effet de levier à appliquer, il vous suffit de cliquer sur le bouton « Passer la commande » pour confirmer.
Avantages du trading eToro
Le principal avantage de la plateforme eToro est sans conteste son ergonomie. En effet, la plateforme est facile à utiliser et les fonctions sont parfaitement claires et compréhensibles.
eToro propose d’ailleurs une application mobile très pratique qui offre la possibilité de trader confortablement pendant vos déplacements dans les transports en commun par exemple.
Son second point fort est la fonction de Copy Trading. Comme son appellation le laisse entendre, le Copy Trading est une fonctionnalité qui permet de visualiser ce que font en temps réel d’autres traders et de copier leurs faits et gestes en espérant qu’ils prennent la bonne décision. C’est une fonction qui séduit de plus en plus d’investisseurs, surtout ceux qui font leur premier pas dans le trading.
Comment calculer l’effet de levier ?
Quel que soit le type d’actif sur lequel vous souhaitez investir, la façon de calculer l’effet de levier est la même. Celui-ci est égal à la taille de la position sur les marchés divisée par les fonds propres investis (EL = TPM / FPI). En pratique, à quoi cela ressemble concrètement ?
Si la taille de votre position sur les marchés est de 1000 € et que vous investissez 100€ de fonds propres, l’effet de levier est égal à 10 (1000 / 100 = 10). On parle alors d’un effet de levier de 1:10.
Si la taille de votre position sur les marchés est de 200 € et que vous investissez 100€ de fonds propres, l’effet de levier est égal à 2 (200 / 100 = 2). On parle alors d’un effet de levier de 1:2. Le calcul de l’effet de levier est donc le même, peu importe l’actif à trader à quelques différences près.
Levier Bourse
Le fonctionnement de l’effet de levier boursier est le même que la formule que nous avons présentée précédemment. Selon le produit négocié, l’effet de levier maximum autorisé par le courtier peut être différent.
Par exemple, pour les crypto-monnaies, il peut aller jusqu’à 2 et pour certains matériaux comme l’or, il peut aller jusqu’à 20. Ce plafond s’applique également aux actions. L’effet de levier des actions peut atteindre 20 (soit 1:20) pour les traders professionnels. Pour les traders particuliers par contre, les réglementations en place limitent le multiplicateur à 5 (1:5), ce qui est en somme logique puisque ce n’est pas un public de professionnels.
Car oui nous le rappelons encore une fois, cette méthode de trading comporte des risques non-négligeables et doit être utilisée en connaissance de cause.
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Levier Forex
Si la méthode de calcul reste la même, l’effet de levier Forex se différencie par son plafond plus élevé. L’effet de levier Forex peut atteindre 30 (1:30) contre seulement 20 en Bourse.
Sur quels types de marchés pouvez-vous utiliser l’effet de levier ?
L’effet de levier est utilisable sur toutes les classes d’actifs disponibles comme le marché des actions, les opérations de changes (Forex), la négociation sur les indices boursiers et enfin les crypto-monnaies.
Toutefois, il s’agit ici d’une opération financière étroitement encadrée par l’ESMA (European Securities and Markets Authority ou autorités des marchés financiers en Français).
Par conséquent, selon le marché, l’effet de levier fonctionne de la même manière, mais le seuil est susceptible de changer conformément aux réglementations en vigueur .
Trading de Forex
Cette partie implique la négociation de paires de devises mineures, majeures et étrangères. Le ratio de levier des paires de devises secondaires et étrangères est de 1:20 ou 20, tandis que le levier des principales paires de devises est à 1:30 ou 30 maximum (EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD ou USD/franc suisse).
Il convient de noter que sur le marché, le volume des transactions des principales paires de devises représente plus de 80% du volume total des transactions.
Négociation d’actions
Il est tout à fait possible d’acheter des actions avec effet de levier. La limite réglementaire est de 1:5 pour les investisseurs particuliers et de 1:20 pour les investisseurs professionnels.
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Négociation sur des indices boursiers
Vous pouvez également utiliser l’effet de levier sur des indices boursiers. Dans ce cas, le seuil réglementaire le plus élevé est de 1:20.
Sur les indices boursiers tels que le CAC 40, le Nasdaq, le DAX 30, le Nikkei 225, le S&P 500 ou le Dow Jones, l’effet de levier peut atteindre 20.
Contrairement à certains indices peu courants comme les indices de référence espagnols ou chinois, l’effet de levier maximum est de 10.
Trading de matières premières à effet de levier
Sur la base de l’actif sélectionné, voici quelques exemples représentatifs sur l’effet de levier maximal possible sur eToro.
Le pétrole, l’argent, le cuivre, le gaz naturel, la platine, le palladium, le sucre, le coton, le cacao, le blé, le nickel et l’aluminium sont toutes des matières premières qui ont un effet de levier de 1:10. Seul l’or a un effet de levier plus conséquent, qui est de 1:20.
Cependant, lors de la négociation avec des comptes professionnels, ces seuils peuvent changer. En effet, pour des matières premières comme l’argent ou l’or, leur ratio peut atteindre 1:500.
Vous êtes intéressez par le trading de matières premières ? Pensez à lire notre article sur l’investissement dans le pétrole.
Conclusion
Comme nous avons pu le constater tout au long de cet article, ce type d’opération financière offre un fort potentiel de gain à qui sait le maîtriser. Maintenant le risque n’est jamais nul et vous vous exposez à un risque plus important. Ainsi, il est très important de garder les pieds sur terre, peu importe les résultats obtenus via le trading à effet de levier.
Aussi, il est fortement recommandé de ne choisir que des courtiers de confiance à l’image de eToro qui n’a plus à faire ses preuves dans ce secteur.
Outre les risques de perte liés directement au trading, certaines plateformes (courtiers) sont aussi à éviter à cause de leur manque de transparence sur la gestion des fonds, des frais, etc. En optant pour la plateforme citée dans notre article, vous allez vous éviter tous ces tracas.
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FAQ
Si jamais vous vous posez encore des questions au sujet du trading avec effet de levier, nous vous conseillons de lire attentivement ce qui suit.
Quel effet de levier devrais-je utiliser ?
Il n’y pas de réponse unique à cette question. Le niveau d’effet de levier à utiliser va dépendre du profil de chaque trader. Il faut avant tout que vous vous sentiez confortable avec le niveau de risque que cela va engendrer. Certains seront satisfaits par un effet de levier 5:1, tandis que d’autres voudront aller plus loin avec un effet de levier 50:1 ou 100:1.
Nous tenons à rappeler que cet article n’est en rien un conseil en investissement. Ne vous lancez pas tête baissée et prenez le temps de vous former sur le sujet.
Quels sont les inconvénients de l’effet de levier ?
Le premier inconvénient d’un effet de levier, c’est que cela reste un outil financier relativement complexe. Il n’est clairement pas adapté à tous les investisseurs. Avec un tel outil, vous allez pouvoir amplifier vos gains, mais l’inconvénient c’est que cela est aussi valable dans l’autre sens et vos pertes peuvent vite devenir conséquentes en tradant avec un effet de levier. Il est bon de toujours garder cela à l’esprit et de mettre en place un certain nombre de règles qu’il faudra respecter afin de ne pas “déraper”.
Quelle est la différence entre effet de levier et marge ?
Bien que les deux termes sont étroitement liés, ce n’est pas la même chose. Le terme “marge” (ou margin en anglais) désigne l’argent réel utilisé pour investir sur les marchés financiers. De l’autre côté, l’effet de levier fait référence à l’acte de s’endetter (le ratio représente la valeur de la position sur le montant de l’investissement requis – 100:1, par exemple, ce qui fait une marge de 1%).
Quelles stratégies peut-on utiliser avec l’effet de levier ?
L’effet de levier s’intègre dans diverses stratégies : scalping, day trading, swing trading, voire trading à plus long terme. Il est particulièrement utilisé pour tirer parti de petites fluctuations de marché en optimisant le capital.
L’effet de levier est-il disponible sur tous les marchés financiers ?
Oui, mais les niveaux d’effet de levier varient selon les marchés : Forex, actions, indices, matières premières, cryptomonnaies. Certains marchés offrent des leviers plus élevés que d’autres, soumis à des régulations locales.
Où puis-je apprendre à utiliser l’effet de levier en toute sécurité ?
De nombreuses ressources en ligne, formations, et comptes de démonstration proposés par les courtiers vous permettent de vous entraîner sans risque avant de trader avec de l’argent réel.
