Sélectionner le bon courtier en ligne est une étape cruciale pour tout investisseur. Dans le domaine concurrentiel du trading en ligne, eToro et DEGIRO se distinguent comme des acteurs majeurs, chacun avec une proposition unique qui a su attirer des millions d’utilisateurs à travers le monde.
Cette comparaison eToro vs DEGIRO vous plongera dans les spécificités de chaque plateforme. Des options d’actifs disponibles aux tarifs proposés, en passant par les fonctionnalités uniques offertes par chacun, vous aurez un panorama complet de chaque service.
Vous trouverez ici toutes les données nécessaires pour déterminer le courtier en bourse qui correspond le mieux à vos attentes. Sans attendre, lançons-nous dans cette analyse comparative pour déterminer qui de eToro ou DEGIRO se révèle être la meilleure option pour vos investissements en ligne.
eToro vs DEGIRO : vue d’ensemble
| Courtier | eToro | DEGIRO |
|---|---|---|
| Note de la rédaction | 8,7/10 | 9,1/10 |
| Nombre d'actifs | Plus de 3 000 | Plus de 16 000 |
| Type d'actifs | Actions, ETF, indices, matières premières, devises, crypto-monnaies | Actions, ETF, obligations, fonds d'investissement, produits dérivés |
| Frais | Aucune commission sur les actions et ETF | 1 à 6€ |
| Application mobile | Android + iOS | Android + iOS |
| Contenus pédagogiques | Oui | Oui |
| Plans d'investissement programmés | Non | Non |
| Fractions d'actions | Non | Non |
| Rémunération des liquidités non investies | Non | Non |
| Découvrir eToro | Découvrir DEGIRO |
Analyse des produits financiers disponibles
La gamme d’actifs disponibles est souvent ce que l’on regarde en premier. Et pour cause, c’est l’un des critères fondamentaux pour choisir son courtier.
Alors qui d’eToro ou de DEGIRO dispose des actifs les plus intéressants ? Réponse à la suite.
eToro
Tel que nous avons pu le relever lors de notre test d’eToro, le broker offre à ses utilisateurs la possibilité d’ouvrir un Compte Titres Ordinaire (CTO) ainsi qu’un compte de trading CFD (Contracts for Difference), ce dernier regroupant la majorité des actifs proposés par la plateforme.
Parmi ces actifs, on trouve :
- Plus de 3000 actions,
- Plus de 250 ETF,
- Plus de 50 paires de devises,
- Différentes matières premières, y compris le pétrole, le gaz et le café,
- Environ 80 cryptomonnaies, parmi lesquelles Bitcoin, Ethereum, Dogecoin, ou Fantom,
- Une large gamme de produits dérivés tels que des turbos, certificats, et options.
Cette offre diversifiée permet à eToro de répondre aux besoins d’un large éventail d’investisseurs, qu’ils soient intéressés par le marché des actions, des matières premières, des devises, ou encore des crypto-monnaies.
Toutefois, comme nous le verrons plus bas, eToro est en dessous de ce que proposent certains concurrents, dont DEGIRO.
eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque. Zéro commission signifie qu'aucun frais de courtage ne sera facturé lors de l'ouverture ou de la fermeture de la position et ne s'applique pas aux positions courtes ou à effet de levier. D'autres frais s'appliquent, y compris des frais de change sur les dépôts et retraits non libellés en USD.
DEGIRO
DEGIRO se distingue sur le marché par l’étendue de sa gamme d’actifs, offrant plus de 10 000 actions sur 50 bourses (ce qui facilitera grandement l’achat d’actions d’entreprises américaines, par exemple), plus de 6 000 ETF, 600 obligations, ainsi que divers fonds d’investissement et produits dérivés comme les turbos et les options.
Cette diversité attire un nombre croissant d’investisseurs, grâce à l’accès à des marchés variés, incluant des places boursières moins connues et des petites capitalisations.
Malgré cette offre complète, DEGIRO ne propose pas directement de crypto-monnaies ni de matières premières, mais permet de s’exposer à ces secteurs via des ETF, des actions d’entreprises liées au domaine en question ou des contrats à terme, offrant une alternative pour les investisseurs intéressés par ces marchés.
La plateforme est donc particulièrement adaptée à ceux qui recherchent une large sélection d’actions et d’ETF à des coûts attractifs, tout en offrant des options pour les traders plus expérimentés grâce à une gamme variée de produits dérivés.
Dans ce duel eToro vs DEGIRO, c’est DEGIRO qui l’emporte haut la main grâce à une sélection d’actifs impressionnante.
eToro ou DEGIRO : qui est le moins cher ?
Les frais sont un élément à observer attentivement. Les meilleurs courtiers proposent des frais attractifs. Sans plus attendre, voyons qui d’eToro ou de DEGIRO s’en sort le mieux.
eToro
eToro est l’un des courtiers les moins chers du marché. Ce dernier se distingue notamment par ses spreads compétitifs, parmi les plus faibles du marché, avec 0,15% sur les actions et 0,016% sur les indices.
Pour rappel, le spread est la différence entre le prix d’achat (bid) et le prix de vente (ask) d’un actif sur le marché financier. Cet écart sert de rémunération au courtier en ligne. Plus il est faible, plus c’est intéressant pour l’investisseur.
Les frais overnight sont fixés à 0,0060% sur les indices et à 0,0052% pour les échanges de devises, se positionnant ainsi favorablement face à la concurrence. Toutefois, il est à noter que les frais de trading sur les crypto-monnaies restent élevés chez eToro.
eToro propose également des actions et ETF, sous la forme de titres vifs, sans aucun frais de courtage et de gestion.
En ce qui concerne les frais annexes, eToro offre des conditions avantageuses. Ainsi, pas de frais d’ouverture, de clôture, ni de tenue de compte. Cependant, des frais de conversion de 1,5% sont appliqués lors de la conversion de devises en dollars, et des frais d’inactivité de 10 dollars par mois sont facturés après une période donnée sans activité sur le compte.
DEGIRO
Au même titre que eToro, DEGIRO est l’un des courtiers les plus compétitifs sur le marché.
Avec des frais de courtage fixés à un euro pour les actions sur les marchés américains et parisiens, et des frais de gestion identiques, DEGIRO se positionne comme une option économique.
Les frais pour les autres bourses européennes s’élèvent à 3,90 euros, à l’exception de Francfort et d’autres marchés mondiaux où ils atteignent 5 euros. DEGIRO offre également une sélection d’ETF sans frais de courtage, parmi lesquels figurent des ETF répliquant des indices majeurs comme le CAC 40 et le S&P500, enrichissant ainsi son offre pour les investisseurs à long terme.
Les obligations et la majorité des autres ETF sont accessibles pour 2 euros par ordre, avec des frais de gestion additionnels.
Pour les fonds d’investissement, les frais de courtage sont de 3,90 euros plus 0,20% de droits de garde. Les produits dérivés et les options présentent également des frais compétitifs.
DEGIRO se distingue enfin par l’absence de nombreux frais annexes, renforçant son attrait pour un large éventail d’investisseurs à la recherche de coûts maîtrisés.
Alors qui d’eToro vs DEGIRO remporte cette bataille des tarifs ? Après une analyse poussée, DEGIRO ressort gagnant. Il est encore plus compétitif que son concurrent direct dans le cadre de cette comparaison.
Plateforme de trading et application : comparaison complète
L’expérience utilisateur est un élément à ne pas négliger. Alors qui de eToro ou DEGIRO propose la plateforme la plus intuitive ?
Après de nombreux mois d’utilisation (cf notre avis DEGIRO), nous vous livrons notre opinion sur le sujet.
eToro
Pour faciliter l’accès à l’investissement en bourse, eToro mise sur une plateforme ergonomique et intuitive. Leader du trading social, la plateforme du courtier ressemble à un réseau social dédié à l’investissement et au trading.
La plateforme se caractérise par son design épuré, évitant une surcharge d’informations et mettant en avant les fonctionnalités clés. On retrouve différentes informations sur les actifs et l’essentiel pour investir facilement.
L’exécution d’ordres et la navigation sont intuitives, que ce soit sur ordinateur ou via l’application mobile, cette dernière étant particulièrement fluide et bien conçue.
eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque. Zéro commission signifie qu'aucun frais de courtage ne sera facturé lors de l'ouverture ou de la fermeture de la position et ne s'applique pas aux positions courtes ou à effet de levier. D'autres frais s'appliquent, y compris des frais de change sur les dépôts et retraits non libellés en USD.
DEGIRO
DEGIRO offre une plateforme de trading et d’investissement polyvalente, adaptée à la fois aux novices et aux traders plus expérimentés.
La plateforme se distingue par sa richesse fonctionnelle, proposant plusieurs onglets utiles :
- Marché pour suivre l’évolution des actifs et les actualités,
- Favoris pour accéder rapidement à vos actifs préférés,
- Portefeuille pour consulter la performance de vos investissements,
- Produits offrant un panorama complet de l’offre de DEGIRO.
La personnalisation est un point fort, permettant l’utilisation de graphiques interactifs, la comparaison d’actifs, et l’intégration d’indicateurs techniques pour affiner les stratégies de trading.
Bien que complète, la plateforme de DEGIRO peut parfois manquer d’intuitivité comparée à certains concurrents comme eToro. L’application mobile, efficace pour passer des ordres et gérer son portefeuille, ne se hisse pas au niveau des meilleures applis en bourse du secteur mais reste pratique et fonctionnelle.
Dans cette partie du duel DEGIRO vs eToro, c’est donc une victoire d’une courte tête pour eToro. Sa plateforme plus épurée et ergonomique facilite l’accès à l’univers d’investissement du courtier.
eToro vs DEGIRO : analyse des fonctionnalités
Les fonctionnalités sont un élément majeur de l’expérience utilisateur. Lequel des deux courtiers propose les fonctionnalités les plus intéressantes ? Nous vous livrons des éléments de réponse dans les lignes qui suivent.
eToro
eToro est un pionnier du trading social, une caractéristique clé qui a contribué à son ascension. Cette fonctionnalité unique a séduit des millions de traders partout dans le monde, permettant de suivre et de copier automatiquement les opérations des traders les plus performants grâce au copy trading.
Fonctionnant comme un réseau social dédié au trading, eToro offre la possibilité de rester informé sur les tendances et les stratégies des traders de renom.
eToro enrichit son offre avec les smart portfolios, des ensembles d’actifs conçus pour faciliter la diversification des investissements. Ces portefeuilles peuvent être basés sur des thèmes, des secteurs spécifiques ou des régions, offrant une approche structurée à l’investissement.
De plus, eToro met à disposition un compte démo, offrant une opportunité sans risque de s’exercer au trading, idéal pour les novices souhaitant se familiariser avec le trading sans mettre en jeu de l’argent réel.
DEGIRO
DEGIRO offre des fonctionnalités classiques de courtage, telles que la recherche d’actifs, l’achat et la vente de produits financiers, et le suivi de portefeuille, enrichies par des options additionnelles notables.
La plateforme fournit une section actualités, permettant aux utilisateurs de s’informer rapidement sur le marché grâce à des filtres par région, secteur, industrie, ou place boursière, et de personnaliser l’affichage des nouvelles selon les actifs détenus.
En outre, DEGIRO se distingue par son académie des investisseurs, offrant des cours pour les débutants sur les fondamentaux des marchés financiers, les différents produits financiers, et des stratégies d’investissement.
Le courtier propose aussi des webinaires éducatifs et la série “True stories of investing”, apportant un éclairage pratique sur l’investissement.
Cependant, DEGIRO ne propose pas certaines fonctionnalités modernes telles que l’investissement dans des actions fractionnées, les plans d’investissement programmé (que l’on peut retrouver chez Trade Republic par exemple) ou le copy trading. Cette absence limite légèrement l’attrait de DEGIRO malgré ses forts atouts pédagogiques et informatifs.
Ainsi, dans ce duel eToro vs DEGIRO, nous donnons un léger avantage à eToro. Grâce au copy trading ou encore aux smart portfolios, le courtier propose des fonctionnalités innovantes et intéressantes pour de nombreux investisseurs.
eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque. Zéro commission signifie qu'aucun frais de courtage ne sera facturé lors de l'ouverture ou de la fermeture de la position et ne s'applique pas aux positions courtes ou à effet de levier. D'autres frais s'appliquent, y compris des frais de change sur les dépôts et retraits non libellés en USD.
Service client : qui est le plus réactif ?
Un bon courtier ne se limite pas à des tarifs compétitifs ou à une plateforme performante. La qualité du service client joue un rôle essentiel, surtout lorsqu’un problème survient. Pour vous aider à choisir sereinement, voici notre analyse de l’assistance proposée par DEGIRO et eToro.
eToro
Le service client d’eToro reste perfectible. S’il est fonctionnel, il n’est ni le plus rapide ni le plus accessible du marché.
La prise de contact se fait obligatoirement via un formulaire en ligne, et les délais de réponse peuvent parfois s’étendre sur plusieurs jours.
On notera toutefois un avantage : les utilisateurs dont le portefeuille dépasse 5 000€ bénéficient d’un conseiller dédié, un point positif pour les investisseurs plus actifs.
DEGIRO
DEGIRO se démarque nettement sur ce point. Son service client est disponible par e-mail et par téléphone, de 8h à 22h, avec la possibilité d’obtenir une assistance en français. Une aide précieuse en cas de blocage ou de question urgente.
Le courtier met également à disposition une base de connaissances très complète, assortie d’une FAQ claire sur les problèmes les plus courants. Cela permet bien souvent de trouver des réponses immédiates, sans avoir à contacter le support.
Dans ce duel DEGIRO vs eToro, DEGIRO remporte la manche du service client. Sa disponibilité, sa réactivité et la présence d’un support francophone en font un allié rassurant pour les investisseurs.
Fiabilité et sécurité des fonds
La fiabilité d’un courtier est, sans surprise, le critère numéro un lorsqu’il s’agit de choisir une plateforme d’investissement. Alors, dans ce duel DEGIRO vs eToro, lequel se montre le plus sûr ?
eToro
eToro opère sur le marché français depuis de nombreuses années et bénéficie d’une réputation solide. Le courtier est régulé par la CySEC, ce qui lui permet de proposer légalement ses services dans toute l’Union européenne.
Il est également enregistré auprès de l’ACPR (sous le numéro REGAFI 29552) et dispose du statut de Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN) délivré par l’AMF depuis 2022, lui permettant d’offrir des services d’achat et de vente de crypto-actifs.
Concernant la protection des fonds, eToro est couvert par le Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR), qui protège les dépôts jusqu’à 100 000€.
À cela s’ajoute une assurance supplémentaire souscrite auprès de Lloyds, offrant une couverture additionnelle jusqu’à 1 million d’euros en cas d’insolvabilité.
Ces garanties témoignent du haut niveau de sécurité et de sérieux qu’eToro apporte à ses clients.
DEGIRO
DEGIRO bénéficie lui aussi d’une longue expérience et de millions d’utilisateurs en Europe. Le courtier est supervisé par plusieurs autorités, dont l’AMF en France, gage d’une fiabilité solide.
La plateforme protège les investissements grâce à la ségrégation des actifs, un mécanisme qui garantit que les fonds des clients restent séparés du capital de l’entreprise, même en cas de faillite.
Par ailleurs, via le German Investor Compensation Scheme, les investisseurs peuvent être indemnisés à hauteur de 90% des pertes, dans la limite de 20 000€.
Pour les liquidités, celles-ci sont déposées sur un compte individuel auprès de Flatex Bank, et protégées jusqu’à 100 000€, conformément aux règles européennes.
Avec ce niveau de sécurité, DEGIRO représente lui aussi une option extrêmement fiable pour les investisseurs débutants comme expérimentés.
En matière de sécurité et de protection des fonds, eToro et DEGIRO affichent des garanties très solides. Le match est donc équilibré, et les deux plateformes constituent des choix sûrs.
Conclusion : qui choisir entre eToro et DEGIRO ?
Choisir entre eToro ou DEGIRO n’est pas aisé. Toutefois, après analyse, DEGIRO ressort comme la meilleure option et le vainqueur de cette bataille face à eToro.
eToro brille dans le domaine du trading social, offrant une plateforme intuitive qui facilite le suivi et la copie des traders performants grâce à des fonctionnalités telles que le copy trading et les smart portfolios. Son interface utilisateur, semblable à celle d’un réseau social, rend l’accès à l’investissement simple, particulièrement pour les novices.
DEGIRO, de son côté, se distingue par une offre d’actifs plus vaste, avec plus de 10 000 actions, 6 000 ETF, et une gamme étendue de produits financiers. Bien que ne proposant pas directement de crypto-monnaies ou de matières premières, DEGIRO permet une exposition à ces marchés via d’autres produits, répondant ainsi aux besoins des investisseurs recherchant une diversification à coûts attractifs et des options pour les traders expérimentés.
En termes de coûts, DEGIRO l’emporte grâce à ses frais de courtage parmi les plus bas du marché et l’absence de frais annexes, offrant une structure de coûts claire et compétitive.
Pour l’ergonomie, eToro prend l’avantage avec sa plateforme facile d’utilisation, bien que DEGIRO offre également une expérience solide avec des fonctionnalités enrichissantes et une dimension pédagogique appréciable.
En conclusion, si vous privilégiez une expérience de trading social et une interface utilisateur simplifiée, eToro a de fortes chances de vous plaire.
eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque. Zéro commission signifie qu'aucun frais de courtage ne sera facturé lors de l'ouverture ou de la fermeture de la position et ne s'applique pas aux positions courtes ou à effet de levier. D'autres frais s'appliquent, y compris des frais de change sur les dépôts et retraits non libellés en USD.
À l’inverse, si vous recherchez une diversité d’actifs et des coûts de transaction bas, DEGIRO est probablement le courtier qui répondra le mieux à vos attentes.
