En parcourant la presse financière et en constatant les énormes profits réalisés par certains sur les marchés, vous avez peut-être déjà pensé à trader. C’est une piste qui mérite clairement d’être creusée. En effet, les marchés financiers sont accessibles à tous et le trading est sans doute l’une des manières les plus rapides d’accroître son patrimoine.
Cependant, il est nécessaire de savoir où l’on met les pieds lorsqu’on se lance sur les marchés financiers. Si les gains peuvent être importants, les pertes peuvent l’être également. Afin de devenir plus expérimenté en trading, il est donc nécessaire de se former et d’apprendre à trader. À cet effet, nous avons rédigé ce petit guide pour vous aider à y voir plus clair dans l’univers du trading.
Vous saurez ainsi quelle plateforme de trading sélectionner et quelle stratégie adopter afin de, vous aussi, investir sur les marchés financiers.
Nous tenons néanmoins à vous prévenir que le trading comporte des risques de pertes en capital. Vous devez toujours effectuer vos propres recherches avant de vous lancer sur les marchés financiers. De plus, notre article ne constitue en rien un conseil en investissement.
La plateforme de trading que nous recommandons :
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Actifs : cryptos, actions, etc.
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Qu’est-ce que le trading ?
Le trading est une forme d’investissement.
Contrairement à l’investissement long terme qui consiste à acheter une part d’entreprise (en achetant des actions par exemple) et la conserver dans le temps afin de toucher des dividendes, le trading est plutôt orienté court terme.
Ainsi, il s’agit d’acheter des actifs sur des marchés financiers et de les revendre dans le but d’en tirer une plus-value.
Les différents types de trading
Il existe différents types de trading. Les quatre stratégies de trading les plus connues sont les suivantes :
Le day trading
C’est peut-être la stratégie de trading la plus connue. Comme son nom l’indique, le day trading consiste à acheter et à revendre des actions dans une même journée. Ainsi, les positions ouvertes par le trader sont closes le jour même, sans conservation pendant la nuit.
De manière traditionnelle, le day trading était pratiqué quasi exclusivement par des opérateurs de marché ou autres professionnels des marchés financiers. Néanmoins, les différentes plateformes boursières et les informations à présent disponibles sur Internet ont participé à la démocratisation de cette activité. Le day trader décortique les informations financières, les actualités économiques et analyse l’évolution des graphiques entre 15 minutes et 4 heures afin de prendre ses décisions.
Si vous vous sentez l’âme d’un day trader, le meilleur courtier en ligne est eToro. En effet, grâce à son interface ergonomique, vous pouvez suivre toute l’actualité économique et financière en un clin d’œil. Vous êtes alerté des dernières nouvelles sur le marché des crypto-monnaies, des actions, des ETF et des indices et pouvez ainsi prendre vos décisions en toute connaissance de cause.
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Le position trading
Si certains considèrent le position trading comme plus proche d’une stratégie d’investissement dite buy and hold (acheter et conserver), le position trading n’en reste pas moins une forme active de trading.
En effet avec cette stratégie, les traders s’appuient sur des graphiques à plus long terme et sur d’autres méthodes afin de déterminer une tendance générale de marché. Ils prennent ensuite position en fonction.
Ce type de transaction peut durer plusieurs jours, plusieurs semaines ou même plusieurs mois, en fonction de la tendance identifiée.
De cette façon, les traders de position surfent sur le sentiment général de marché et profitent des mouvements, baissiers ou haussiers, sur le long terme. Une fois que la tendance s’inverse, ils ferment leurs positions.
C’est une stratégie de trading qui fonctionne en période “calme” sur les marchés. Effectivement en période de forte volatilité, le position trading est plus difficile à tenir.
Le swing trading
Le swing trading profite justement des retournements de tendance évoqués précédemment.
En effet, lorsqu’une tendance s’inverse, l’incertitude engendrée implique une hausse de la volatilité. La volatilité indique l’amplitude de mouvement des prix lors d’une période donnée.
Les swing traders profitent donc de ces changements brusques de valeur. Leur horizon de temps s’établit entre le day trading et le position trading, c’est-à-dire qu’ils conservent leurs positions de quelques jours à quelques semaines.
Le scalping
Le scalping est la stratégie la plus court-termiste utilisée par les traders. Cette stratégie consiste à rechercher les meilleures opportunités d’investissement pendant les périodes les plus actives des marchés.
Ainsi, le scalpeur (la personne qui fait du “scalping”) cherche à identifier puis exploiter les petits écarts de prix dû à des déséquilibres temporaires.
Ce type de trading génère de petits gains et est donc basé sur la haute fréquence. Le scalping implique de prendre un maximum de trades en un minimum de temps. Les marchés sur lesquels se positionnent les scalpeurs doivent donc être particulièrement liquides.
Une fois que vous avez choisi quel type de trading vous correspond le mieux, vous pourrez vous concentrer sur le choix du marché sur lequel vous souhaitez opérer.
Les différents marchés pour trader
Il existe différents types de marchés financiers et ce terme ne se limite pas au marché des actions bien que celui-ci reste le plus connu. Le terme “Marché financier” fait en effet référence à toutes les places de marchés sur lesquelles des titres financiers sont échangés.
La principale fonction d’un marché financier est d’assurer une bonne circulation des flux de façon à financer efficacement l’économie.
Via différents produits, des investisseurs institutionnels ou des particuliers allouent des ressources à des entreprises, des projets, ou des États dans l’attente d’un retour sur investissement.
Voici une présentation des différents types de marché sur lesquels vous pouvez choisir de vous spécialiser pour trader.
Le marché des actions
C’est sans doute le marché financier le plus connu. Le marché action est utilisé par les entreprises pour lever des fonds via des IPO (Initial Public Offering ou entrée en bourse en français).
Ces fonds sont levés grâce à des actions qui représentent une petite part de l’entreprise et qui assurent à son possesseur différents droits. Les droits conférés peuvent être économiques, comme c’est le cas des dividendes par exemple.
Ils peuvent également toucher directement à la gouvernance de l’entreprise comme c’est le cas pour les droits de vote. Enfin, les actions peuvent être échangées par plusieurs acteurs sur le marché secondaire.
Si c’est le marché action qui vous parle le plus, alors n’hésitez pas à rejoindre eToro dès à présent. En effet, vous pouvez accéder à des actions sur les marchés du monde entier et ce, sans payer aucune commission.
Votre capital est à risque. D’autres frais s’appliquent. Pour plus d’informations, visitez etoro.com/trading/fees.
Le marché obligataire
Une obligation est un titre financier via lequel un investisseur prête de l’argent pour une période définie à un taux déterminé à l’avance.
Les obligations sont émises par des entreprises mais aussi par des États ou d’autres entités publiques afin de financer certaines opérations d’ampleur comme des travaux publics par exemple.
Le marché des devises, le Forex (foreign exchange market)
Le Forex est le marché sur lequel les participants peuvent échanger et spéculer sur les taux de change entre les différentes paires de devises.
C’est le marché financier le plus liquide au monde. Les principaux acteurs de ce marché sont les banques (commerciales ou centrales), les entreprises mais surtout les fonds d’investissement.
Le Forex est utilisé pour parier à la hausse ou à la baisse d’une devise face à une autre. Les principales paires de devises échangées sont l’euro contre le dollar qui représente près d’¼ des échanges ainsi que le dollar américain contre le yen (près de 20 % des échanges).
Le marché des matières premières
Comme son nom l’indique, le marché des matières premières désigne le marché sur lequel s’échange des produits physiques de première utilité.
Il s’agit des produits issus de l’agriculture (comme le blé ou le soja par exemple), des métaux précieux (comme l’or, l’argent ou le platine) et des énergies (pétrole, gaz, uranium…). Cependant, la majorité de ces matières premières sont échangées sous forme de produits dérivés.
Si ce domaine vous intéresse, nous avons un article qui explique comment trader de l’or et un autre qui détaille les différentes méthodes pour investir sur le pétrole.
Le marché des produits dérivés
Un produit dérivé est un contrat entre deux ou plusieurs parties dont la valeur est basée sur un actif financier sous-jacent convenu (comme un titre) ou un ensemble d’actifs (comme un indice). Les produits dérivés sont des titres secondaires dont la valeur est uniquement dérivée de la valeur du titre primaire du produit auquel ils sont liés.
Plutôt que de négocier des actions directement, un marché de produits dérivés permet de négocier des contrats à terme et des options, ainsi que d’autres produits financiers avancés tels que des matières premières, des devises, des taux d’intérêt, des indices boursiers et des actions.
Le marché des crypto-monnaies
Ces dernières années ont vu l’essor des crypto-monnaies telles que le Bitcoin et l’Ethereum, des actifs numériques décentralisés basés sur la technologie blockchain.
Aujourd’hui, des milliers de crypto-monnaies existent et s’échangent dans le monde entier à travers différentes plateformes d’échanges qui sont comme des bourses en ligne dédiées aux crypto-monnaies. Ces bourses donnent la possibilité aux investisseurs d’échanger une crypto-monnaie contre une autre, ou contre des monnaies traditionnelles comme le dollar ou l’euro.
Il existe également des bourses décentralisées qui fonctionnent sans autorité centrale. Ces bourses permettent d’échanger directement des monnaies numériques de gré à gré (P2P) sans avoir besoin de tiers de confiance pour effectuer les transactions. Il est également possible de trader les crypto-monnaies sous forme de produits dérivés.
Si tout cela est nouveau pour vous, sachez que vous pouvez découvrir ces différents marchés et vous entraîner au trading gratuitement grâce à eToro. En effet, c’est un courtier qui convient parfaitement aux débutants.
Contrairement à certains sites de trading difficiles à prendre en main, eToro propose une interface claire et ergonomique. La volonté des créateurs de la plateforme était de rendre le trading accessible à tous. Et nous pouvons affirmer que cette mission est réussie ! Vous pourrez ainsi voir à quel point son utilisation est simple et intuitive tout en vous familiarisant avec les différents menus.
eToro est également un véritable pionnier en termes de crypto-monnaies. En effet, la plateforme permettait d’acquérir du Bitcoin dès 2013. Aujourd’hui, le courtier propose plus d’une dizaine de crypto-monnaies comme le Bitcoin, l’Ethereum mais également du Cardano (pensez à lire notre guide sur où et comment acheter du Cardano), du BNB ou du Polkadot par exemple.
Pour commencer à trader dès maintenant, c’est par ici que ça se passe :
Les investissements en cryptomonnaies sont risqués et peuvent ne pas convenir aux investisseurs particuliers ; vous pourriez perdre la totalité de votre investissement.
Maintenant que vous avez défini le type de trading qui vous convient le mieux et le marché sur lequel vous allez opérer, il est temps de définir votre approche et votre stratégie pour avoir un trading efficace.
Les stratégies de trading
Une stratégie de trading est la méthodologie précise que va suivre un investisseur quant à l’achat et la vente de ses titres financiers. Une stratégie de trading est un ensemble de règles et de critères prédéfinis qui permettent de faciliter voire d’automatiser la prise de décision de trading.
En effet, les pires ennemis du trader sont sans doute ses émotions. Pour être efficace dans son trading, le trader doit s’en détacher et appliquer froidement une stratégie basée sur des données objectives et des analyses rationnelles plutôt que sur des décisions instinctives.
Bien sûr, la stratégie de trading découle en partie du type de trading que vous effectuez comme mentionné précédemment. Les critères sur lesquels reposent votre stratégie diffèrent en fonction de l’horizon de temps avec lequel vous tradez. La stratégie doit également inclure les coûts des ordres, c’est-à-dire les commissions prises par le courtier lorsque vous placer des trades.
Il y a de nombreuses stratégies de trading mais la majorité repose sur une approche soit fondamentale soit technique.
Stratégie basée sur l’approche fondamentale
L’approche fondamentale consiste à évaluer la valeur d’un titre grâce à une analyse des fondamentaux économiques liés à ce titre.
L’approche fondamentale peut être dite top down (de haut en bas ou macro économique). C’est-à-dire qui se concentre sur les grandes variables économiques comme les politiques monétaires, les niveaux de production, la consommation des ménages, l’inflation ou le taux de chômage. À ces données quantitatives s’ajoutent des critères qualitatifs comme la prise en compte du pouvoir militaire ou le rayonnement culturel d’un État par exemple.
L’approche fondamentale peut aussi être bottom up (de bas en haut ou micro économique) c’est-à-dire qu’elle part des entreprises. Ici, l’investisseur s’attache à analyser en profondeur la politique, la gestion, l’organisation et la communication des organisations.
Cela passe notamment par une analyse quantitative via les documents financiers comme le bilan ou le compte de résultat. L’analyse retient également des critères qualitatifs comme la personnalité et l’expérience des dirigeants, leur capacité à mener à bien la stratégie de l’entreprise…
Stratégie basée sur l’analyse technique
Contrairement à l’analyse fondamentale qui repose sur des critères macro ou micro économiques, l’analyse technique se concentre sur l’étude des prix et des volumes de transaction.
Pour cela, l’investisseur base la majorité de ses prises de décisions sur l’étude des graphiques et de certains indicateurs afin de prévoir l’évolution du prix d’un titre.
En étudiant les graphiques, l’investisseur cherche à identifier des figures géométriques qui lui permettent d’anticiper les mouvements de marché. Il va également tracer des droites afin de déterminer les points dits de support et de résistance qui permettent d’identifier si une tendance se confirme ou non. Les figures graphiques les plus connues sont la “tête épaule”, le “double top”, le “triangle”, le “diamant”. Ces figures annoncent certains mouvements de marché ou des retournements de tendance.
Les graphiques peuvent être présentés sous plusieurs formes et plusieurs horizons de temps : chandelier japonais, bart chart…
L’investisseur utilise également des indicateurs comme la moyenne mobile. La moyenne mobile est la moyenne du prix du titre lors de la clôture du marché. Elle est généralement calculée sur 20, 50 ou 150 jours.
Ainsi, les stratégies de trading reposent en grande partie sur l’analyse privilégiée par le trader. Si l’analyse fondamentale est préférée, le trader peut décider d’acheter ou de revendre un titre en fonction de critères macro-économiques.
Par exemple, le trader détient des actions d’une entreprise dont l’activité nécessite d’utiliser beaucoup de pétrole. Si le prix du baril dépasse un certain prix, cela peut affecter la rentabilité de l’entreprise et le trader peut alors s’appuyer sur ce critère pour vendre les actions.
Si l’analyse technique est privilégiée, la stratégie de l’investisseur peut s’appuyer sur certains indicateurs afin de générer des signaux d’achat ou de vente. Par exemple, si la moyenne mobile à 20 jours croise la moyenne mobile à 50 jours, cela signifie que le prix des titres lors de la clôture du marché a significativement évolué en peu de temps. Cela peut ainsi être un signal de vente ou un signal d’achat de titres.
Pour devenir un expert du trading, vous devez également garder à l’esprit deux critères très importants : la liquidité et le volume. La liquidité est la moyenne quotidienne des échanges sur le marché.
En effet, plus il y a de liquidité, plus il est facile de trader car, plus il y a d’échanges, plus il y a de changement dans les prix, plus il y a d’opportunités de gains.
La volatilité exprime les changements à court terme du prix d’un titre financier. Plus il y a de volatilité, plus il y a de possibilités de gagner de l’argent mais également d’en perdre.
Le Copy Trading : comment trader comme un expert en un temps record
Si vous ne savez pas encore quelle approche adopter, sachez qu’il vous est possible de vous inspirer d’autres traders. Mieux, grâce à eToro, vous pouvez carrément les copier !
En effet, cette plateforme est la référence pour le copy trading. Cette fonctionnalité innovante vous permet de suivre des traders professionnels dans leurs opérations quotidiennes. Ainsi, il vous est possible de consulter l’historique de performances du trader en question mais également son niveau de risque.
Faire du Copy Trading sur eToro
Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque. Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs.
Vous pouvez également parcourir le nombre de trades effectués par semaine ou le temps de détention moyen d’une action. Il vous est aussi possible de connaître la composition complète du portefeuille du trader en question.
Au-delà du fait de copier de façon automatique, cette fonctionnalité d’eToro vous permet d’apprendre au contact des meilleurs. Vous pouvez commencer par suivre un trader dont le style vous correspond. Profitez en pour étudier quels sont ses marchés favoris et pourquoi, observer les stratégies mises en place et les critères suivis pour l’application de cette stratégie.
De plus, grâce à un mur d’actualités qui fonctionne comme les réseaux sociaux traditionnels, eToro vous donne la possibilité d’interagir avec une communauté de traders, débutants, intermédiaires mais aussi confirmés. Ainsi, vous pourrez échanger sur vos méthodes mais également partager vos doutes. Car oui, le trading comprend un aspect psychologique non-négligeable.
Aspect psychologique du trading
Au-delà de la stratégie, vous devez maîtriser l’aspect psychologique de l’investissement pour gagner en expérience dans le trading. En effet, comme indiqué précédemment, le trader doit avant tout se battre avec lui-même. Ce concept est issu de la finance comportementale. La finance comportementale étudie les actes commis de façon inconsciente par les investisseurs en général et les traders en particulier.
Le trader qui se laisse gagner par ses émotions aura du mal à tenir la stratégie qu’il a préalablement établie. Par exemple, cela peut se manifester par la peur de couper une position lorsqu’elle est perdante ou la difficulté d’encaisser ses gains lorsque la position est gagnante. Cette tendance s’explique par des mécanismes psychologiques qui se déroulent au niveau inconscient. Cela peut également être dû au fait que le trader se laisse trop influencer par ses émotions. Ainsi, celui-ci sera euphorique en cas de gain ou déprimé en cas de perte.
La meilleure approche à avoir dans ce cas-là est de s’en tenir à la stratégie. Ainsi, le trader devra appliquer froidement ce qui a été défini à l’avance sans se laisser influencer par ses émotions afin de ne pas prendre de décisions irrationnelles.
Vous l’aurez compris, le trading demande une grande rigueur. Vous devrez de ce fait passer par une analyse de votre propre comportement. Le but étant de comprendre et de corriger les décisions dictées par l’émotion plus que par l’analyse.
Conclusion
Comme vous avez pu le constater tout au long de cet article, l’expertise en trading ne s’acquiert pas du jour au lendemain. Cependant, si vous êtes bien accompagné, il vous est possible de progresser très rapidement.
Pour cela, eToro est la meilleure plateforme du marché. Ce courtier en ligne sécurisé vous permet de progresser à votre rythme. Vous pouvez vous inspirer des meilleurs afin de déterminer quelle approche et quels marchés vous conviennent le mieux et ainsi vous convertir en véritable expert du trading.
De plus vous aurez véritablement accès à tous les types de marché financiers, et ça au travers d’un seul et même compte. Vous pourrez aussi bien trader des actions, des ETF, des matières premières… que faire du trading de crypto-monnaies.
eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque. Zéro commission signifie qu'aucun frais de courtage ne sera facturé lors de l'ouverture ou de la fermeture de la position et ne s'applique pas aux positions courtes ou à effet de levier. D'autres frais s'appliquent, y compris des frais de change sur les dépôts et retraits non libellés en USD.
FAQ
Quelle est la différence entre trading et investissement à long terme ?
L’investissement à long terme consiste à acheter un actif pour le conserver plusieurs années, en misant sur sa croissance. Le trading, en revanche, implique des opérations plus fréquentes, souvent sur des horizons plus courts, avec un objectif de gains rapides.
Combien faut-il pour débuter en trading ?
Le capital de départ dépend de votre marché et de votre tolérance au risque. Certains brokers permettent de commencer avec 100€, mais il est conseillé d’investir un montant que vous êtes prêt à perdre.
Comment se former efficacement au trading ?
Il existe plusieurs solutions :
- Suivre des formations en ligne ou en présentiel
- Lire des livres spécialisés
- Regarder des webinaires et tutoriels vidéo
- Pratiquer sur un compte démo avant de trader avec de l’argent réel
Quels sont les risques liés au trading ?
Le trading peut générer des gains importants, mais aussi des pertes rapides. Les risques majeurs incluent la volatilité, l’effet de levier et l’absence de stratégie. Une bonne gestion du risque est essentielle.
