Lorsqu’il s’agit de choisir une plateforme de courtage en bourse, les investisseurs sont confrontés à un large éventail d’options. Parmi celles-ci, eToro et Trade Republic se distinguent comme deux acteurs majeurs, chacun offrant des caractéristiques uniques adaptées à différents profils et objectifs d’investissement.
Ce comparatif a pour objectif de mettre en lumière les principales différences entre eToro, réputée pour la simplicité de son trading social, et Trade Republic, néo-courtier allemand reconnu pour sa structure tarifaire avantageuse et son approche simplifiée de l’investissement.
Sans plus attendre, explorons la comparaison Trade Republic vs eToro pour déterminer quel broker correspond le mieux à vos besoins et à votre style de trading.
eToro vs Trade Republic : rapide récapitulatif
| Courtier | eToro | Trade Republic |
|---|---|---|
| Note de la rédaction | 8,7/10 | 9,3/10 |
| Nombre d'actifs | Plus de 3 000 | Plus de 10 000 |
| Type d'actifs | Actions, ETF, indices, matières premières, devises, crypto-monnaies | Actions, ETF, obligations, crypto-monnaies, produits dérivés |
| Frais | Aucune commission sur les actions et ETF | 1€ |
| Application mobile | Android + iOS | Android + iOS |
| Contenus pédagogiques | Oui | Non |
| Plans d'investissement programmés | Non | Oui |
| Fractions d'actions | Non | Oui |
| Rémunération des liquidités non investies | Non | Oui |
| Découvrir eToro | Découvrir Trade Republic |
eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque. Zéro commission signifie qu'aucun frais de courtage ne sera facturé lors de l'ouverture ou de la fermeture de la position et ne s'applique pas aux positions courtes ou à effet de levier. D'autres frais s'appliquent, y compris des frais de change sur les dépôts et retraits non libellés en USD.
Les types de comptes proposés par eToro et Trade Republic
Avant de choisir votre courtier, il est essentiel de savoir quels types de comptes sont disponibles. En fonction de votre profil d’investisseur, vos besoins fiscaux et vos objectifs peuvent varier.
Voici un aperçu des comptes proposés par eToro et Trade Republic :
eToro : un compte unique pour trader librement
Chez eToro, tout passe par un compte-titres ordinaire (CTO). Ce type de compte vous permet d’investir librement dans une large gamme d’actifs : actions, ETF, cryptomonnaies, matières premières, ou encore indices.
L’avantage d’eToro réside dans sa simplicité : une seule interface, un seul compte, et la possibilité d’accéder aux marchés mondiaux en quelques clics. Cependant, notez qu’eToro ne propose pas de PEA, ce qui limite les avantages fiscaux pour les investisseurs français souhaitant privilégier les actions européennes éligibles.
Trade Republic : un CTO et un PEA pour plus de flexibilité
De son côté, Trade Republic se distingue en proposant deux types de comptes : un compte-titres ordinaire (CTO) et un Plan d’Épargne en Actions (PEA).
Ouvrir un PEA chez Trade Republic
Le CTO permet d’investir dans une large sélection d’actions et d’ETF internationaux, tandis que le PEA offre un cadre fiscal avantageux pour les placements à long terme sur les marchés européens. Cette double offre est particulièrement appréciée des investisseurs français souhaitant combiner liberté d’investissement et optimisation fiscale.
Si vous recherchez la simplicité et la diversité des marchés, eToro reste un excellent choix. En revanche, si votre priorité est de bénéficier d’avantages fiscaux tout en conservant un accès complet aux marchés, Trade Republic se montre plus complet grâce à la possibilité d’ouvrir un PEA.
La gamme d’actifs disponibles
Autre critère à analyser : les actifs disponibles chez eToro et Trade Republic. Ici, nous détaillons la gamme de chacun des courtiers.
eToro
Dans notre évaluation d’eToro, nous avons observé que le courtier en bourse permet d’investir dans plus de 3000 actions et plus de 400 ETF.
Ceci étant dit, c’est sur le compte CFD que vous retrouverez la grande majorité des produits financiers disponibles. La sélection d’actifs comprend :
- Plus de 3000 actions,
- Plus de 250 ETF,
- Plus de 50 paires de devises,
- Une variété de matières premières incluant le pétrole, le blé, et le café,
- Près de 80 crypto monnaies, y compris le Bitcoin, Ethereum, Solana, ou encore Shiba Inu,
- Un vaste choix de produits dérivés, dont les turbos, certificats, et options.
Cette large gamme d’actifs fait d’eToro un broker de choix pour de nombreux d’investisseurs, qu’ils soient intéressés par les actions, les matières premières, les devises voire même les cryptomonnaies.
Ces dernières sont des titres vifs, c’est-à-dire que vous possédez réellement l’actif. Ainsi, vous avez la possibilité de les staker pour générer du rendement ou de les envoyer sur un autre portefeuille.
eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque. Zéro commission signifie qu'aucun frais de courtage ne sera facturé lors de l'ouverture ou de la fermeture de la position et ne s'applique pas aux positions courtes ou à effet de levier. D'autres frais s'appliquent, y compris des frais de change sur les dépôts et retraits non libellés en USD.
Trade Republic
Le courtier en bourse allemand met en effet à disposition plus de 10 000 actifs, y compris :
- Plus de 8 000 actions issues de 37 marchés boursiers divers,
- Environ 2 000 ETF,
- Une gamme d’obligations (pour plus de détails, nous vous invitons à consulter notre guide sur l’achat d’obligations),
- Une offre limitée de produits dérivés, incluant options, turbos, et warrants,
- Près de 50 cryptomonnaies, avec des noms phares comme le Bitcoin, Ethereum, ou Cardano et Solana.
Le cœur de l’offre de Trade Republic réside dans les actions et les ETF, tout en enrichissant son catalogue avec des obligations et une gamme variée d’actifs numériques. Attention toutefois, vous n’êtes pas directement propriétaires des crypto-monnaies.
A l’inverse d’eToro, on ne retrouve pas de matière premières ni de devises chez Trade Republic.
L’offre proposée par le courtier allemand permet de construire un portefeuille d’investissement diversifié en toute simplicité. Des actions aux obligations en passant par les ETF, on retrouve de quoi contenter l’immense majorité des investisseurs.
Bien que des produits dérivés soient proposés, la sélection de Trade Republic reste modeste comparée à celle d’eToro.
Ainsi, eToro restera le courtier de choix pour les traders. Toutefois, Trade Republic ressort vainqueur de ce duel avec un nombre d’actions et d’ETF conséquent, très largement au-dessus de eToro.
eToro vs Trade Republic : Comparaisons des tarifs
Après la gamme d’actifs, nous avons analysé les tarifs respectifs d’eToro et de Trade Republic. Découvrons ensemble les enseignements issus de cette analyse Trade Republic vs eToro.
eToro
eToro est l’un des courtiers en bourse les plus économiques du marché. Il se démarque par ses spreads attractifs, les plus compétitifs du secteur, avec 0,15% pour les actions et 0,016% pour les indices.
Le spread, différence entre le prix d’achat (bid) et le prix de vente (ask) d’un actif financier, représente la rémunération du courtier en ligne. Un spread réduit signifie des coûts moindres pour l’investisseur, rendant l’investissement plus avantageux.
Pour les frais overnight, eToro fixe un taux de 0,0060% sur les indice et de 0,0052% pour les transactions en devises, se plaçant ainsi de manière compétitive face à ses rivaux. Il est important de noter, néanmoins, que les frais de trading pour les crypto-monnaies restent conséquents chez eToro.
En outre, eToro permet d’investir dans des actions et ETF sans frais de courtage ni de gestion, renforçant son attractivité auprès des investisseurs.
Du côté des frais annexes, eToro présente une politique intéressante. Aucun frais pour l’ouverture, la fermeture ou la tenue de compte. Cependant, un frais de conversion de 1,5% est appliqué lors du passage en dollars, et un frais d’inactivité de 10 dollars par mois est exigé après une certaine période sans activité sur le compte.
eToro s’en sort relativement bien, même si Trade Republic fait encore mieux.
Trade Republic
Trade Republic mise sur des prix attractifs et sa transparence tarifaire pour attirer les investisseurs.
Le néo-courtier propose notamment un coût fixe d’un euro par transaction pour l’acquisition d’actions, d’ETF et d’autres produits financiers. Pas de mauvaises surprises puisque ce tarif reste le même quel que soit le montant investi.
L’offre devient particulièrement séduisante avec les plans d’investissement programmés, où les frais de courtage sont gratuits. Ainsi, vous pouvez automatiser votre DCA tout en optimisant les frais sur ce dernier.
En ce qui concerne les frais supplémentaires, Trade Republic se distingue aussi par l’absence de frais pour l’ouverture, la clôture, le dépôt, et le retrait de compte. Cette transparence est largement appréciable dans un secteur qui multiplie parfois les frais supplémentaires et cachés.
Dans cette bataille des frais eToro vs Trade Republic, c’est le second qui l’emporte. Les ordres à 1 euro et la gratuité via les plans d’investissement programmés sont des atouts considérables pour optimiser ses investissements.
Site web, application, et expérience d’utilisation : notre retour d’expérience
Pour déterminer qui d’eToro ou de Trade Republic est le meilleur courtier, intéressons-nous à l’interface de ces derniers.
eToro
Comme souligné dans notre analyse d’eToro, ce courtier met à disposition une plateforme conviviale et accessible.
Il vise principalement les traders en quête de simplicité ainsi que les investisseurs novices. La conception de la plateforme est assez simple, évitant ainsi de noyer l’utilisateur sous une avalanche d’informations tout en offrant toutes les fonctionnalités nécessaires. Il est très facile de rechercher un actif ou encore d’investir sur ce dernier.
De même, l’onglet portefeuille permet de suivre et d’analyser les performances de son capital.
Il est très simple de passer des ordres tout comme de naviguer sur la plateforme, que ce soit sur ordinateur ou sur l’application mobile.
L’application mobile, en particulier, est conçue pour être à la fois épurée et fonctionnelle, assurant une expérience utilisateur optimale.
Trade Republic
Trade Republic dispose d’une des interfaces les plus agréables du marché. Pour démocratiser l’accès à l’investissement, la fintech mise sur une application ergonomique et intuitive. Son interface épurée est l’une des principales raisons de son succès.
Elle comprend un écran d’accueil épurée, un onglet dédié à l’épargne et un autre aux liquidités, rendant la navigation particulièrement aisée.
L’application facilite une gestion efficace et rapide du portefeuille, permettant d’investir aisément dans des actions ou ETF sélectionnés, ou de mettre en place des plans d’investissement automatisés en quelques instants.
Dans le duel des interfaces entre eToro et Trade Republic, c’est ce dernier qui se démarque. Avec l’une des meilleures applications en bourse disponibles, Trade Republic entend bien rendre l’investissement accessible à tous.
eToro ou Trade Republic : qui dispose des meilleures fonctionnalités ?
Dans ce duel Trade Republic vs eToro, intéressons nous aux fonctionnalités.
Quel broker, eToro ou Trade Republic, saura faire la différence ?
eToro
eToro se distingue comme le pionnier du trading social. C’est le cœur de l’offre du courtier qui a attiré plus de 31 millions d’investisseurs sur la plateforme. eToro est en quelque sorte un réseau social de l’investissement et du trading.
La plateforme permet à ses utilisateurs de suivre les performances des traders les plus performants et d’imiter leurs mouvements via le copy trading.
Il est également possible de se tenir informé des dernières actualités et stratégies des meilleurs traders.
Dans la continuité du copy trading, eToro introduit les smart portfolios, des collections d’actifs conçues pour faciliter la diversification. Ces portefeuilles peuvent être centrés sur des thèmes spécifiques, des secteurs particuliers ou des régions du monde. Ce sont en quelque sortes des ETF maison qui permettent par exemple de s’exposer à une thématique en vogue comme l’intelligence artificielle.
La plateforme propose aussi un compte démo, offrant une opportunité précieuse de pratiquer le trading sans le risque de perdre du capital réel.
eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque. Zéro commission signifie qu'aucun frais de courtage ne sera facturé lors de l'ouverture ou de la fermeture de la position et ne s'applique pas aux positions courtes ou à effet de levier. D'autres frais s'appliquent, y compris des frais de change sur les dépôts et retraits non libellés en USD.
Trade Republic
Est-ce que Trade Republic fait aussi bien qu’eToro d’un point de vue fonctionnalités ?
Trade Republic étoffe l’offre traditionnelle d’un courtier avec des options novatrices.
Leur initiative phare réside dans l’élaboration de plans d’investissement programmés, facilitant grandement l’automatisation et la simplification de vos investissements. Cela vous permet d’instaurer une stratégie de Dollar Cost Averaging (DCA) en un clin d’œil. Ainsi, vous lissez votre prix d’achat sur une longue période de temps et évitez de subir la volatilité des marchés financiers.
De plus, Trade Republic offre la possibilité d’acquérir des fractions d’action, ouvrant l’accès à l’achat de titres coûteux à un public plus large. Ces fonctionnalités sont particulièrement pertinentes lorsqu’on débute sur les marchés financiers.
Le courtier propose également une carte bancaire. Il n’existe aucun frais mensuel de souscription, de tenue de compte ou pour la création de cartes virtuelles. En outre, le programme de cashback assure un retour de 1% sur tous les achats.
À l’instar de certains concurrents, Trade Republic propose également de rémunérer les liquidités non investies, avec un taux d’intérêt jusqu’à 4%. Cette fonctionnalité représente une chance de générer des revenus sur vos fonds, avant même leur investissement sur les marchés.
Seul bémol, l’absence d’un compte démo chez Trade Republic. Une fonctionnalité présente chez eToro et qui permet de tester son trading sans aucun risque.
Malgré cette absence, dans cet affrontement eToro vs Trade Republic, c’est le néo-courtier allemand qui l’emporte.
Ouvrir un compte chez Trade Republic
Service client : qui est le plus disponible ?
Un service client disponible et réactif est un atout de poids pour un broker. Après avoir testé les services clients d’eToro et de Trade Republic, voici notre analyse.
eToro
Le service client d’eToro ne parvient pas à égaler l’efficacité offerte par certains de ses rivaux en termes de réactivité et d’accessibilité (cf notre comparaison eToro vs XTB).
La prise de contact avec leur support nécessite le remplissage d’un formulaire en ligne, avec des délais de réponse qui peuvent s’étendre sur plusieurs jours.
Néanmoins, eToro offre à ses utilisateurs disposant d’un portefeuille d’au moins 5000 euros le privilège d’un conseiller personnel dédié.
Trade Republic
Tel que nous avons pu le faire remarquer dans notre analyse du service de Trade Republic, le support client est l’un de ses points faibles.
Pour communiquer avec le service client, les investisseurs sont contraints d’utiliser un formulaire, une méthode considérée comme obsolète et peu en phase avec l’ensemble de l’offre proposée par le courtier allemand.
En matière de service client, eToro l’emporte sur Trade Republic. Toutefois, les deux courtiers ont des progrès à faire s’ils veulent rivaliser avec les meilleurs acteurs du marché à ce niveau.
eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque. Zéro commission signifie qu'aucun frais de courtage ne sera facturé lors de l'ouverture ou de la fermeture de la position et ne s'applique pas aux positions courtes ou à effet de levier. D'autres frais s'appliquent, y compris des frais de change sur les dépôts et retraits non libellés en USD.
eToro vs Trade Republic : fiabilité et protection des fonds
Rien n’est plus important que la sécurité de vos fonds. eToro et Trade Republic proposent chacun différentes garanties en la matière.
eToro
eToro opère sur le marché français depuis de nombreuses années, bénéficiant d’une réputation bien établie. Régulé par la CySEC, eToro est habilité à offrir ses services d’investissement à travers l’Union Européenne.
L’entité est aussi inscrite auprès de l’ACPR, avec le numéro REGAFI 29552, et détient depuis 2022 le statut de Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN), ce qui lui permet de proposer des services d’échange de crypto-monnaies.
Pour la sécurité des capitaux des investisseurs, eToro bénéficie de la protection du Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR), qui assure les dépôts jusqu’à 100 000 euros.
En outre, eToro a mis en place une assurance avec Lloyds Bank, offrant une couverture additionnelle allant jusqu’à 1 million d’euros pour ses clients en France en cas d’insolvabilité. Ces dispositifs confirment le sérieux et la sûreté d’eToro pour ses utilisateurs.
Trade Republic
De son côté, Trade Republic est officiellement reconnu par la BaFin, l’organisme de réglementation financière en Allemagne.
Comme eToro, Trade Republic est aussi enregistré auprès de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) en France, avec le numéro REGAFI 84129.
Cet enregistrement atteste de la fiabilité et de la solidité de ce néo-courtier.
La protection des capitaux des clients est garantie jusqu’à 100 000 euros. Solaris Bank agit en tant que dépositaire principal pour la gestion de ces fonds, tandis que HSBC assure la garde sécurisée des actifs financiers.
C’est un match nul pour savoir qui de eToro ou Trade Republic est le plus sûr. Les deux courtiers disposent des autorisations nécessaires et proposent des mesures de sécurité satisfaisantes pour protéger les fonds des investisseurs.
Conclusion : qui choisir, plutôt eToro ou Trade Republic ?
Après une comparaison approfondie entre eToro et Trade Republic, nous recommandons Trade Republic. En effet, le néo courtier offre une structure de frais extrêmement compétitive et une approche simplifiée, idéale pour les investisseurs débutants ou ceux qui privilégient les investissements à long terme avec des coûts réduits.
Ouvrir un compte chez Trade Republic
eToro, avec son modèle de trading social innovant, se présente comme une option attractive pour ceux qui cherchent à tester le copy trading ou encore les smart portfolios. C’est une option de choix pour les traders à la recherche d’un compte CFD performant.
eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque. Zéro commission signifie qu'aucun frais de courtage ne sera facturé lors de l'ouverture ou de la fermeture de la position et ne s'applique pas aux positions courtes ou à effet de levier. D'autres frais s'appliquent, y compris des frais de change sur les dépôts et retraits non libellés en USD.
Tandis que les fonctionnalités uniques et la gamme d’actifs de chaque plateforme mettent en évidence leurs forces respectives, la sécurité et la protection des fonds offertes par les deux courtiers assurent une base solide pour tous les types d’investisseurs.
Il est clair que le choix entre Trade Republic et eToro dépend largement du profil et des priorités de chaque investisseur.
En fin de compte, que vous optiez pour eToro ou Trade Republic, l’important est de choisir une plateforme qui aligne ses services avec vos objectifs d’investissement, votre stratégie, et votre niveau de confort dans le domaine de l’investissement financier.
