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Robot de trading : comparatif des meilleurs bots pour trader (2024)

Robot trading
© Unsplash

Les bots de trading sont des programmes informatiques automatisés conçus pour exécuter des tâches spécifiques avec une intervention humaine minimale. Avec un robot de trading, vous allez avoir la possibilité de trader un grand nombre d’actifs (actions, ETF, crypto-monnaies, matières premières, etc) de manière plus ou moins automatisée afin d’amplifier vos bénéfices.

Notre guide est destiné à ceux qui si demandent ce qu’est un robot de trading, comment cela fonctionne, et surtout lequel vaut-il mieux choisir en 2024. Dans les lignes qui suivent, vous trouverez donc des réponses claires à toutes ces interrogations.

Qu’est-ce qu’un robot de trading ? Définition

Robot de trading, bot de trading, ces termes sont de plus en plus populaires. À une époque on parlait même d’expert advisor ou robot advisor. Mais que désignent-ils au juste ?

Un robot de trading est un terme qui désigne généralement le trading algorithmique basé sur un ensemble de signaux du marché. Il aide à déterminer s’il faut acheter ou vendre un actif à un moment donné. Ces systèmes sont souvent entièrement automatisés et s’intègrent à des courtiers en ligne ou à des plateformes d’échange.

Ceci étant dit, il existe différents types de bot pour trader. Certains sont automatisés, d’autres semi-automatiques, ils ne sont pas tous adaptés aux mêmes classes d’actifs, les stratégies diffèrent (scalping, swing trading, long terme…), au même titre que les signaux et indicateurs de trading pris en compte.

Il est bon de noter qu’il existe des robots de trading pour absolument toutes les classes d’actifs : crypto-monnaies, actions, ETF, matières premières mais aussi Forex (devises).

Celui que nous allons vous présenter dans la suite de cet article a d’ailleurs l’avantage de supporter toutes ces classes d’actifs. Que vous soyez à la recherche d’un bot de trading pour les cryptos, les actions, les devises ou les matières premières, vous allez pouvoir vous en donner à cœur joie.

Bot de trading
© Uniquenewsonline

Notre avis sur les robots de trading : attention à la plateforme que vous choisissez

Avant de commencer à utiliser un robot de trading, déterminez quelle plateforme de trading répond le mieux à vos besoins. Il y a beaucoup d’options sur le marché, ce qui va vous permettre de trouver à coup sur un système qui répond à vos attentes.

Maintenant, il faut aussi être très vigilant. Beaucoup de services sont loin d’être recommandables… et certains sont mêmes des arnaques pures et simples.

Choisir le bon service et éviter les arnaques

Pour éviter de tomber dans le piège tendu par un site proposant un robot de trading peu recommandable, voici quelques conseils :

  • Soyez méfiant des retours impressionnants annoncés par certains bots de trading. Si l’on vous promet 50% de retour par an de manière durable, c’est qu’il y a anguille sous roche. La remarque est la même concernant le taux de réussite. Le site met en avant un taux de réussite proche de 100% ? Fuyez, tout simplement. Même les meilleurs traders et systèmes n’ont pas un tel taux de réussite.
  • Consultez les avis laissés par les clients qui utilisent déjà le robot de trading. C’est le meilleur moyen afin d’obtenir des avis objectifs et de voir quels sont les reproches (ou les éloges) formulés par de véritables clients.
  • Ne vous laissez pas avoir par un marketing outrancier et bien ficelé. Le monde du trading automatisé (robot trader) n’est pas exempt d’acteurs qui y vont fort sur le marketing mais qui derrière, sont loin de pouvoir tenir leurs engagements. Ils disent tous proposer “le meilleur bot de trading” avec les conditions les plus avantageuses sauf que souvent, la réalité est bien différente. Veillez donc à faire des recherches sérieuses avant de vous engager quelque part.
  • Privilégiez l’utilisation d’un bot de trading s’appuyant sur un courtier régulé. Quand on parle de courtier régulé, on pense aux brokers qui disposent d’une licence en Europe et si possible, en France. C’est par exemple le cas de eToro qui est régulé en Europe (par la CySEC étant donné que le courtier est basé à Chypre) ainsi qu’en France (il a obtenu l’agrément PSAN de la part de l’AMF pour sa plateforme d’achat de crypto-monnaies). En optant pour un robot de trading partenaire avec un tel courtier, vous allez limiter les risques. Surtout, vous aurez bien plus de garanties quant à la fiabilité et au sérieux du courtier en question.

 Plateforme régulée (CySEC)

 Interfaces intuitives et simples

 Idéal débutant (compte démo)

 Actifs : cryptos, actions, etc.

9.6 /10

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Éduquez vous au sujet du trading

Au delà de ces conseils pour choisir le bon robot trading et éviter de potentielles arnaques, il est à notre avis intéressant de se former sur le trading en ligne et l’investissement de manière générale.

Vous comprendrez ainsi mieux le marché qui vous intéresse (cryptos, actions, matières premières, Forex), le fonctionnement et les mécanismes en lien avec la Bourse, mais aussi les risques liés à un tel type d’investissement. Effectivement, quand on parle de bot de trading, il faut se soucier de la gestion du risque afin de pouvoir encaisser au mieux de potentielles pertes.

Car oui, vous en subirez forcément. Un trader avec un taux de réussite de 100% n’existe pas. Il faudra donc savoir gérer au mieux ces moments là. Pour y arriver, il est par exemple possible d’utiliser un certain nombre de signaux de trading.

Meilleur robot de trading : notre recommandation pour 2024

Qui propose le meilleur robot de trading ? Après avoir pu tester énormément de services différents, nous sommes d’avis que la référence en 2024 est eToro.

Un courtier en ligne régulé et simple d’utilisation

Ce courtier en ligne régulé dans l’Union Européenne et en France nous semble être le choix le plus sérieux et fiable. Surtout, son service a l’avantage d’être utilisable par tous, et ça même si vous n’avez pas la moindre connaissance en trading.

Ouvrir un compte chez eToro

L'investissement et le stockage des crypto-actifs sont assurés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d'actifs numériques enregistré auprès de l'AMF. Les investissements en crypto-actifs sont très volatils et votre capital est à risque. Une taxe sur les bénéfices peut s'appliquer. 76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que la valeur de votre investissement pour chaque position

Ici vous n’aurez pas besoin de définir vos propres signaux de trading ou une stratégie pointue (et de la tester sur plusieurs mois). eToro va effectivement vous mâcher le travail grâce à deux types de produits :

  • Portefeuille intelligent (anciennement CopyPortfolio) : ce sont des portefeuilles qui suivent un thème ou une stratégie de trading spécifique. Avec les portefeuilles intelligents, il est possible de diversifier instantanément vos avoirs en investissant dans une série d’actifs (actions, crypto-monnaies, ETF…). La grande majorité de ces portefeuilles combine le machine learning et le data science afin de définir la stratégie de trading et l’allocation adaptées. De plus, ils ont chacun leurs propres outils de gestion de risque. C’est un véritable robot de trading, sauf que de votre côté vous n’aurez pas grand chose à faire, si ce n’est trouver le portfolio qui répond le mieux à vos attentes.
  • Copy trading : ce système de trading social permet à n’importe quel utilisateur d’eToro, de suivre et reproduire les investissements faits par certains traders approuvés par le courtier. On ne peut pas réellement parler de robot de trading même si cela permet d’automatiser ses trades. Effectivement, on ne retrouve pas ici la notion algorithmique, de machine learning ou encore de data science. En utilisant le copy trading, vous allez suivre les intuitions d’un autre trader, et non pas les actions “calculées” d’un système totalement automatisé qui ne dépend pas des émotions ou d’un ressenti humain.
Smart Portfolio eToro
© Presse-citron

Une communauté qui fait sa force

Que faut-il savoir d’autre au sujet du courtier en ligne eToro ? Il a l’avantage de proposer des stratégies diverses et variées (via le Smart Portfolio) et il est possible de suivre des milliers d’investisseurs (via le copy trading). La communauté de cette plateforme est l’une des ses grandes forces.

Le broker eToro compte en effet plus de 20 millions d’utilisateurs et vous allez avoir la possibilité d’interagir avec eux.

Il est bon de noter que les services de eToro sont utilisables aussi bien au travers de son site web que de son application mobile. Cette dernière est compatible avec les appareils Android et iOS.

Si nous sommes d’avis que eToro propose le meilleur robot trader, c’est aussi car il permet de s’exposer à tous les marchés. Vous pourrez vous exposer aux crypto-monnaies, aux actions d’entreprises, aux ETF, à des indices… Et si vous cherchez à utiliser un bot de trading pour les matières premières ou les paires de devises (Forex), vous ne serez pas non plus en reste.

Qu’en est-il des frais ? eToro ne prend pas de frais sur les actions et 1% sur les transactions (achat/vente) de crypto-monnaies. En utilisant son système de trading automatisé, vous n’aurez pas à payer le moindre frais de gestion.

Notez enfin que eToro propose des effets de levier, un support client réactif, et assure une sécurité accrue de votre compte client (en plus de la possibilité de configurer une double authentification).

Comment utiliser un robot de trading : tutoriel

Vous êtes convaincu des atouts d’un bot de trading et souhaitez vous lancer ? Pour vous aider dans votre démarche, nous vous proposons un tutoriel détaillé.

Nous allons vous montrer comment créer un compte et commencer à trader de manière automatisée avec eToro, le site qui d’après nous propose le meilleur robot de trading.

Encore une chose avant de commencer. Pour les besoins de ce tutoriel, nous allons vous montrer comment investir au travers des “Smart Portfolio” (portefeuilles intelligents). En effet, le copy trading n’est pas réellement du robot trading. Maintenant si c’est cette option qui vous tente, nous avons un guide exposant notre avis sur le copy trading et expliquant comment ça fonctionne.

Étape 1 : ouverture d’un compte

Pour commencer, il va falloir ouvrir un compte sur la plateforme choisie afin de bénéficier d’un robot trader.

Comme nous l’avons mentionné plus haut, pour les besoins de ce tutoriel, nous allons prendre eToro en exemple. Si cette plateforme vous intéresse, vous pouvez vous rendre sur son site officiel en cliquant sur le bouton qui suit :

Ouvrir un compte chez eToro

L'investissement et le stockage des crypto-actifs sont assurés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d'actifs numériques enregistré auprès de l'AMF. Les investissements en crypto-actifs sont très volatils et votre capital est à risque. Une taxe sur les bénéfices peut s'appliquer. 76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que la valeur de votre investissement pour chaque position

Une fois rendu sur le site, cliquez sur le bouton permettant la création d’un compte. eToro vous demandera de renseigner un pseudo (qui sera visible par tous pour l’aspect trading social de sa plateforme), une adresse mail, et de définir un mot de passe.

Vous devrez encore accepter les conditions d’utilisation avant de pouvoir créer un compte. Un mail vous sera automatiquement envoyé dans la foulée. Dans celui-ci, veillez à cliquer sur le bouton permettant de valider votre inscription.

Dès que c’est fait, vous pourrez utiliser votre login et mot de passe afin d’accéder à votre espace client.

Afin de vous proposer la meilleure expérience possible, le courtier va vous poser quelques questions. Ces dernières ont pour but de définir votre profil en tant qu’investisseur.

Étape 2 : vérification de votre identité

Dès lors que vous allez passer par un courtier régulé pour faire du trading automatisé, il va falloir vérifier votre identité.

C’est une étape incontournable pour toute plateforme répondant aux exigences des autorités qui régulent les marchés financiers. Ne soyez donc pas surpris par la nécessité de réaliser cette vérification. Le procédé est le même que lorsque vous souhaitez ouvrir un compte dans une banque ou chez un courtier traditionnel.

Afin de vérifier votre identité, quelques informations vous seront demandées (nom, prénom, adresse,…). Veillez à renseigner des informations que vous pourrez faire vérifier. Effectivement, pour que le processus de vérification soit complet, il vous sera demandé de fournir une copie de pièce d’identité (carte d’identité, passeport, permis de conduire) et un justificatif de domicile.

À la suite de ça, les équipes compétentes vont analyser les informations et documents pour valider (ou non) votre compte.

Que se passe-t-il si vous ne faites pas vérifier votre identité ? Vous ne pourrez tout simplement pas profiter pleinement des fonctionnalités offertes par le robot de trading (et le courtier dans son ensemble). Veillez donc à faire le nécessaire directement après la création de votre compte.

Mail-verification-compte-eToro
Confirmation de vérification de compte eToro © Presse-citron

Étape 3 : dépôt de fonds

Avant de pouvoir commencer à trader au travers de votre bot de trading, il va falloir déposer des fonds sur votre compte.

eToro a l’avantage de supporter pas mal de méthodes différentes. Cela comprend : carte bancaire (Visa et MasterCard), virement bancaire, PayPal, Neteller mais aussi Skrill.

Pour déposer de l’argent, depuis votre espace client vous n’aurez qu’à cliquer sur le bouton “Dépôt de fonds” visible en bas à gauche de votre tableau de bord :

Depot-fonds-eToro
Dépôt de fonds avec eToro © Presse-citron

À la suite de ça une fenêtre va apparaître, vous permettant de choisir la méthode ainsi que le montant à déposer.

Pour que vos fonds arrivent de manière rapide sur votre compte, nous sommes d’avis qu’il vaut mieux privilégier le dépôt par carte ou PayPal. Avec ces méthodes, vos fonds seront là en quelques minutes seulement.

Maintenant pour déposer une grosse somme, il est clair que le virement bancaire est idéal (et la méthode la plus économe d’un point de vue frais).

Pour rappel, eToro demande à ce que vous investissiez au minimum 500$ pour profiter de ses Smart Portfolios. La raison ? Étant donné qu’au travers des portefeuilles intelligents vous allez acheter parfois plusieurs dizaines d’actifs, le montant minimum ne peut pas être trop bas (sous peine de ne pas pouvoir acheter tous les actifs qui composent le portefeuille).

Étape 4 : choisir la stratégie de votre robot trader

Il est temps d’utiliser le robot de trading ! Comme nous l’avons dit dans notre présentation d’eToro, deux choix s’offrent à vous à ce niveau : les portefeuilles intelligents ou le copy trading. Si vous cherchez “bot de trading”, “robot de trading” ou “robot advisor”, vous ne trouverez rien sur son site ou son application.

Tester le trading automatisé sur eToro

L'investissement et le stockage des crypto-actifs sont assurés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d'actifs numériques enregistré auprès de l'AMF. Les investissements en crypto-actifs sont très volatils et votre capital est à risque. Une taxe sur les bénéfices peut s'appliquer. 76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que la valeur de votre investissement pour chaque position

Le plus simple est de passer par le sous-menu “Recherche” visible dans le menu latéral situé à gauche de l’interface client.

Vous pourrez ainsi accéder à la liste de toutes les stratégies qu’il est possible de suivre (via les portefeuilles intelligents et le copy trading).

Pour faire le bon choix, eToro met à votre disposition pas mal de données. Par exemple, vous pourrez voir le taux de réussite de chaque stratégie, la répartition du portfolio, le nombre de personnes qui utilisent le bot de trading, ainsi que les résultats des dernières années et mois.

Investir robot trading eToro
Données fournies par eToro afin de faire le bon choix de stratégie © Presse-citron

Comme dit plus haut, pour les besoins de ce tuto nous aller opter pour l’option “Portefeuilles intelligents”. Ces derniers permettent d’investir sur une thématique qui vous intéresse (les crypto-monnaies, les entreprises en lien avec l’énergie, le luxe, l’automobile, les technologies, ou encore celles qui versent des dividendes…). En tout et pour tout, il est possible d’appliquer plus de 70 stratégies différentes.

Les portefeuilles intelligents sont généralement gérés par une équipe d’experts ou une société de gestion partenaire. Ce sont eux qui vont gérer et piloter les algorithmes mais aussi mettre en place un certain nombre d’analyses et de modèles pour interpréter les signaux de trading. De votre côté vous n’aurez rien à faire.

Étape 5 : activer le robot de trading

Dès que savez dans quel portfolio intelligent investir, vous n’aurez plus qu’à cliquer sur le bouton “Investir”. Cela activera le robot trader (dans le cas du copy trading, le bouton sur lequel appuyer sera “Copier”).

eToro va alors vous présenter une fenêtre permettant de configurer votre investissement. Ici, la configuration est relativement basique.

Il faudra simplement renseigner le montant que vous souhaitez investir et la valeur à laquelle vous souhaitez couper le robot de trading (dans le cas où le retour serait négatif – vous pouvez définir un montant en dollars ou un pourcentage).

Bot Trading Smart Portfolio eToro
Configuration du robot de trading © Presse-citron

Une fois que vous avez configuré votre bot de trading, validez l’ensemble en appuyant sur le bouton correspondant (“Investir”). Notez qu’à tout moment depuis votre portefeuille, vous pourrez couper le robot trader afin, par exemple, de prendre vos gains.

Comme vous avez pu le voir au travers du tutoriel, la démarche est simple. Même sans la moindre connaissance vous arriverez à vos fins.

Essayer le robot de trading eToro

L'investissement et le stockage des crypto-actifs sont assurés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d'actifs numériques enregistré auprès de l'AMF. Les investissements en crypto-actifs sont très volatils et votre capital est à risque. Une taxe sur les bénéfices peut s'appliquer. 76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous ne perdrez jamais plus que la valeur de votre investissement pour chaque position

Et vous quel est votre avis sur les robots de trading ? N’hésitez pas à partager votre retour d’expérience.