- Binance, le leader mondial des échanges de cryptomonnaies, est soupçonné de blanchiment aggravé et d’exercice illégal de la fonction de prestataire de services sur actifs numériques (PSAN) en France
- Deux enquêtes préliminaires ont été ouvertes par le parquet de Paris et la DGCCRF, qui ont procédé à des perquisitions chez Binance France
- Binance, qui revendique des dizaines de millions d’utilisateurs dans le monde, fait également face à des pressions réglementaires dans d’autres pays
Binance, la plus grande plateforme d’échange de cryptomonnaies au monde, est dans la tourmente. Selon les informations du Monde et de L’Agefi, confirmées par le parquet de Paris, la branche française de Binance fait l’objet de deux enquêtes préliminaires pour des faits de blanchiment aggravé et d’exercice illégal de la fonction de prestataire de services sur actifs numériques (PSAN).
La première enquête, menée par le service d’enquêtes judiciaires des finances sous la direction de la juridiction interrégionale spécialisée (JIRS) de Paris, vise à déterminer si Binance a permis à des personnes malveillantes de blanchir de l’argent sale via sa plateforme, en profitant de son anonymat relatif et de sa facilité d’utilisation.
Binance dans la tourmente en France : que se passe-t-il ?
La seconde enquête, conduite par la Direction générale de la concurrence, de la consommation et de la répression des fraudes (DGCCRF), porte sur l’exercice illégal de la fonction de PSAN. En France, les prestataires de services sur actifs numériques doivent être enregistrés auprès de l’Autorité des marchés financiers (AMF) et respecter des règles strictes en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
Or, il y a des doutes quant aux procédures de “Know Your Customer” (connaissez votre client) mises en place par Binance. La plateforme est également accusée d’avoir eu recours à du démarchage illégal. Les enquêteurs ont procédé à plusieurs perquisitions dans les locaux de Binance France et au domicile du dirigeant français. Ils sont repartis avec du matériel informatique.
Binance, créé en 2017 par Changpeng Zhao, un entrepreneur chinois, et s’est imposée avec le temps comme plateforme d’échange leader dans le monde. Binance propose de nombreux services liés aux cryptomonnaies, comme le stockage, le prêt, le paiement, la création et la vente de jetons numériques (tokens), ou encore la vente d’objets virtuels uniques (NFT).
La plateforme est souvent sous le feu des projecteurs pour les mauvaises raisons. La SEC aux Etats-Unis, le Royaume-Uni, l’Allemagne ou le Japon, lui reprochent son manque de transparence et de coopération avec les autorités. De son côté, Binance affirme vouloir se conformer aux lois locales et dialoguer avec les régulateurs, mais sa structure complexe et décentralisée rend tout contrôle particulièrement difficile.
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“En France, les perquisitions surprise (sans prévenir) d’entreprises régulées sont la norme pour les banques, et maintenant pour les crypto également. La visite surprise à Binance France s’est passée il y a deux semaines. Ce n’est pas une actualité. Binance a coopéré totalement. Binance n’était pas la seule firme crypto inspectée – c’est arrivé à d’autres noms connus basés à Paris. Binance France continue d’être notre vitrine en Europe”, affirme le patron de Binance, Changpeng Zhao, sur Twitter.
Binance reste très populaire auprès des amateurs de cryptomonnaies, qui apprécient sa diversité d’offres, sa rapidité d’exécution et ses frais réduits. Il reste maintenant à savoir si la plateforme peut s’adapter aux exigences des autorités pour éviter un départ du marché français. En Europe, Binance a déjà dû annoncer son départ des Pays-Bas le 17 juillet 2023, pour des raisons similaires à celles qui menacent la poursuite de ses activités en France.
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