Le compte Uniq de Monabanq a été officialisé en avril 2020. Cette offre imaginée pour les voyageurs leur permet d’avoir de réels avantages à l’étranger et de profiter de la meilleure expérience dans la banque en ligne quand ils sont en France.
Voici notre guide complet sur les comptes Uniq et Uniq+ de Monabanq. Avec ces formules, la filiale de Crédit Mutuel marche sur les plates bandes des néobanques N26 et Revolut tout en offrant un service de banque complet. La banque en ligne peut également se targuer d’avoir un excellent support client, elle a d’ailleurs été Élue Service Client de l’Année sur 7 années de suite, dont en 2024.
Conditions d’éligibilité pour Monabanq Uniq
Avant de commencer notre avis sur Uniq de Monabanq, il faut d’abord remettre cette formule dans son contexte. Alors que les néobanques développent de manière active les offres à destination des voyageurs (Revolut, N26 et même BoursoBankUltim), la banque en ligne ne pouvait pas en rester là, c’est pour cela qu’elle a fait le choix de refondre sa gamme en 2020.
Désormais, Monabanq propose trois comptes bancaires dans sa gamme : Pratiq+, Uniq et Uniq+. Le premier se destine principalement à un usage au quotidien tandis que les formules Uniq se montrent efficaces pour les personnes qui voyagent régulièrement à l’étranger.
Fidèle à son habitude, Monabanq ne demande pas à ses clients de domiciliation ou de condition de revenus avec les comptes Uniq et Uniq+ : autrement dit, on appréciera que ces comptes courants soient accessibles à tous. La banque en ligne reprend ainsi le même principe que l’on retrouve chez les néobanques. En contrepartie, elle demande une petite cotisation mensuelle, au même titre que N26 ou Revolut avec leurs offres similaires, voici le détail.
Les prix des comptes Uniq et Uniq+ de Monabanq
- Uniq : 6 euros par mois
- Uniq+ : 9 euros par mois
Pour ouvrir un compte Monabanq Uniq, il faut simplement être résident français et majeur. Ces offres viennent directement rivaliser avec les offres payantes des néobanques, elles ne sont pas comparables avec les formules gratuites de ces dernières puisqu’elles sont nettement plus premium.
De la même façon, la banque en ligne va encore plus loin puisqu’elle ne se contente pas du compte courant Uniq et de la carte bancaire comme les néobanques. Ainsi, elle vous offre une expérience bancaire complète avec des produits d’épargne, bourse et crédits.
Prime de bienvenue Monabanq Uniq
Que vous preniez le compte Uniq ou Uniq+ chez Monabanq, la banque vous offre une prime de bienvenue. Selon la période de l’année, ce bonus peut monter jusqu’à 160 euros à l’ouverte d’un compte courant.
Il se peut que la prime de bienvenue soit variable selon la carte bancaire que vous associez au compte courant chez Monabanq. Souvent, le montant est plus important si vous prenez une carte Visa Premier ou Visa Platinum.
Carte bancaire Monabanq Uniq
Réseau Visa et choix du débit
Les cartes bancaires de Monabanq sont toutes estampillées du logo Visa. Les clients profitent ainsi de l’un des plus grands réseau au monde, avec plus de 31 millions de commerçants et 1,4 million de distributeurs. C’est évidemment un bon point quand on sait que les comptes Uniq et Uniq+ sont destinées à une clientèle de voyageurs.
Monabanq propose quatre cartes bancaires dans sa gamme, elles peuvent toutes être associées au compte Uniq ou Uniq+. Voici le détail de la gamme actuelle.
Les cartes bancaires de Monabanq
- Visa à autorisation systématique : incluse
- Visa Classic : incluse
- Visa Premier : 3 euros par mois
- Visa Platinum : 9 euros par mois
À cela, il faut ajouter que, comme les comptes Uniq et Uniq+ de Monabanq, toutes ces cartes bancaires sont accessibles sans condition de revenus. La carte Visa à autorisation systématique est la seule qui inclut uniquement le débit immédiat sans découvert autorisé.
Peu importe que vous preniez le compte Uniq ou Uniq+ chez Monabanq, les cartes Visa Classic, Visa Premier ou Visa Platinum sont disponible avec le débit immédiat ou le débit différé tandis que vous bénéficiez d’un découvert autorisé auprès de la banque en ligne.
Avec le compte Uniq ou Uniq+ de Monabanq, vous bénéficiez d’une carte Visa Classic par défaut. Cela veut vous évitez de faire monter le prix de la cotisation mensuelle, mais vous êtes tout de même libre de prendre une carte bancaire plus premium si vous le souhaitez, ce qui peut inclure des avantages et des garanties supplémentaires.
Plafonds de paiement et retrait
Chez Monabanq, le compte Uniq ou Uniq+ ne définit pas les plafonds de paiements et de retraits, ni la carte bancaire. En effet, la banque en ligne s’appuie uniquement sur votre niveau de revenus mensuels pour déterminer ces derniers, voici le détail.
Les plafonds de paiements des cartes Monabanq selon vos revenus mensuels (sur 30 jours)
- Moins de 1 000 euros par mois : jusqu’à 1 000 euros
- De 1 000 euros à 1 800 euros par mois : jusqu’à 1 500 euros
- De 1 800 euros à 3 000 euros par mois : jusqu’à 2 000 euros
- De 3 000 euros par mois à 4 000 euros par mois : jusqu’à 2 500 euros
- Au-delà de 4 000 euros par mois : jusqu’à 3 000 euros (Visa Premier ou Visa Platinum uniquement)
Les plafonds de retraits des cartes Monabanq selon vos revenus mensuels (sur 7 jours)
- Moins de 1 000 euros par mois : jusqu’à 300 euros
- De 1 000 euros à 1 800 euros par mois : jusqu’à 400 euros
- De 1 800 euros à 3 000 euros par mois : jusqu’à 500 euros
- De 3 000 euros à 4 000 euros par mois : jusqu’à 600 euros
- Au-delà de 4 000 euros par mois : jusqu’à 500 euros (Visa Premier ou Visa Platinum uniquement)
Paiements et retraits à l’étranger
Avec Monabanq, les comptes Uniq et Uniq+ incluent des caractéristiques et des avantages différents afin de s’adresser au plus grand nombre. Voici toutes les spécificités de ces deux offres disponibles chez la banque en ligne.
Le compte Uniq
- Prix : 6 euros par mois
- Mise en place du découvert autorisé : gratuit
- Paiements et retraits en zone euro gratuits et illimités
- Paiements hors zone euro gratuits et illimités
- Dépôts de chèques : gratuit et illimité
- Dépôts d’espèces : 1 dépôt gratuit par trimestre puis 6 euros par opération
- Retraits d’espèces hors zone euro : 25 retraits gratuits puis 2% du montant retiré (minimum 1 euro)
- Assurance des moyens de paiement : gratuite avec assurance élargie
Le compte Uniq+
- Prix : 9 euros par mois
- Mise en place du découvert autorisé : gratuit
- Paiements et retraits en zone euro gratuits et illimités
- Paiements et retraits hors zone euro gratuits et illimités
- Dépôts de chèques : gratuit et illimité
- Dépôts d’espèces : 3 dépôts gratuits par trimestre puis 6 euros par opération
- Assurance des moyens de paiement : gratuite avec assurance élargie
- Commission de charge : gratuit
- Opérations courantes réalisées les conseillers : gratuit
Si vous êtes amené à voyager à l’étranger de manière ponctuelle, la formule Uniq de Monabanq est parfaitement adaptée à cette situation. En revanche, si vous avez prévu de passer plusieurs semaines ou plusieurs mois dans un autre pays, en dehors de la zone Euro, c’est le compte Uniq+ qu’il faut privilégier.
Même s’il est à 9 euros par mois, le compte Uniq+ de Monabanq a tout pour lui si vous voyagez beaucoup, car les frais économisés sur les transactions en devises étrangères sont gigantesques. À ce sujet, vous pouvez retrouver notre comparatif Uniq versus Uniq+ ici.
Assurances et garanties pour les clients Uniq
Poursuivons notre avis sur Monabanq Uniq et Uniq+ avec les garanties incluses. Avec la carte Visa Classic, il n’y a pas des garanties aussi étendues que ce que l’on a sur une Visa Premier, mais vous disposez tout de même des assurances de base.
Ce que l’on peut regretter un peu, c’est que la carte bancaire Visa Premier ne soit pas automatiquement incluse avec le compte Uniq de Monabanq. En effet, ce compte est quand même à destination d’une clientèle de voyageurs, il est donc surprenant de ne pas profiter des avantages de la Visa Premier.
À ce sujet, la carte Visa Premier de Monabanq inclut une couverture généreuse pour tout ennui liés à des vols, des retards ou annulations de vol, des pertes ou des dégradations de bagages ou encore toute difficulté rencontrée lors des transports. Elle offre aussi une couverture santé large pour le titulaire et sa famille.
La carte Visa Platinum va encore plus loin. Que ce soit avec le compte Uniq ou Uniq+ de Monabanq, elle vous donne accès à un service de conciergerie disponible 6 jours sur 7, des réductions avec les partenaires Visa (Disney, IKEA…) et des invitations à des événements privées.
Caractéristiques du compte courant
Suivi et gestion du compte Monabanq
En ouvrant un compte Uniq chez Monabanq, tout le monde est logé à la même enseigne. Vous pouvez accéder à ce dernier depuis votre espace personnel en passant par l’application mobile ou le site web. Plusieurs fonctionnalités sont disponibles, voici le détail.
- Virements SEPA gratuits
- Mise en place de prélèvements
- Alertes SMS ou email gratuites
- Commission d’intervention gratuite
- Opposition carte instantané depuis l’application
- Activation ou désactivation du paiement sans contact
- Activation ou désactivation du paiement mobile
- Code secret personnalisable
Comme nous l’avons dit dans notre avis sur Monabanq Uniq et Uniq+, il s’agit de comptes premium dans la banque en ligne. Au delà du fait qu’ils soient parfait pour des clients voyageurs, c’est aussi l’assurance d’avoir des prestations plus premium et flexibles.
Alimentation du compte
Contrairement aux banques en ligne de base, Monabanq profite du réseau d’agences et de guichets physiques de sa maison-mère pour offrir la possibilité à ses clients de déposer des chèques et des espèces sur leur compte. Ce n’est pas le cas de ses concurrentes qui n’acceptent pas les dépôts d’espèces, et qui obligent leurs clients à envoyer les chèques par La Poste pour les encaisser. De ce point de vue-là, notre avis sur Monabanq Uniq (et tous les autres comptes) est très positif.
Selon le compte que le client choisit chez Monabanq, il ne bénéficie pas forcément de la même flexibilité. Par exemple, les titulaires d’un compte Uniq pourront déposer des chèques de manière illimitée et gratuite dans les guichets automatiques des guichets Crédit Mutuel et CIC.
Pour les dépôts d’espèces chez Monabanq, le compte Uniq inclut 3 dépôts gratuits par an et le compte Uniq+ vous laisse faire 12 dépôts gratuits par an. Après ce volume, chaque opération est facturée 6 euros par an, on le rappelle.
Cela dit, offrir cette possibilité de déposer des espèces dans une banque en ligne est une vraie chance, particulièrement pour ceux qui ont régulièrement du cash entre leurs mains. C’est à notre avis pour Uniq et Uniq+ des arguments positifs qui pèsent en leur faveur. Vous pouvez retrouver tous les détails dans notre avis Monabanq ici.
Support client excellent
Monabanq fait toujours des efforts pour conserver un maximum une relation personnifiée avec les conseillers clientèle. Ces derniers s’emploient tous les jours pour offrir la meilleure assistance possible aux centaines de milliers de clients de la banque en ligne. Depuis 7 ans, Monabanq remporte chaque année le concours Elu Service Client de l’Année. Cela prouve non seulement l’excellente qualité de son support client, mais aussi sa constance dans la durée.
Pour ceux qui craignent un peu le passage d’une banque physique à une banque en ligne, Monabanq est la solution la plus adaptée. C’est la meilleure banque en ligne pour passer progressivement d’une banque avec des agences vers une banque dématérialisée.
Les clients Uniq de Monabanq peuvent contacter le support par téléphone sur des horaires élargies : du lundi au vendredi de 8h à 21h et le samedi jusqu’à 16h. En moyenne, un conseiller répond en quelques dizaines de secondes.
Conclusion : notre avis sur Monabanq Uniq
Nous allons faire une conclusion commune avec notre avis sur Uniq et Uniq+. Ces deux formules premium de la banque sont destinées à une clientèle aisée qui voyage plus ou moins souvent à l’étranger. Monabanq résume assez bien le compte Uniq en mettant en avant les assurances et frais réduits pour voyager à l’étranger. Quant au compte Uniq+, il propose des opérations sans limite pour vivre sans frontières.
Il faut le reconnaitre, Monabanq a parfaitement réalisé sa transition pour mieux répondre aux besoins du public. Plutôt que de se tourner vers une néobanque — qui ne peut pas offrir toute la gamme de produits bancaires de Monabanq, mieux vaut privilégier une solution comme Uniq ou Uniq+. C’est une occasion idéale de transformer son compte courant habituel en une version plus internationale.
S’il fallait trouver un petit point notre avis sur Uniq et Uniq+ chez Monabanq, ce seraient l’absence de la carte Visa Premier incluse de base. Cette carte bancaire est disponible, mais la cotisation reste de 3 euros par mois, là où elle s’avère très convaincante pour les assurances et les garanties, notamment lorsque vous êtes en voyage à l’étranger.
Monabanq
