Depuis sa création en 2005, BoursoBank enchaîne les succès. La banque en ligne du groupe Société Générale a vu sa croissance accélérer ces deux dernières années, ce qui lui a permis de franchir le seuil symbolique des 6 millions de clients au début 2024. Sur la seule année dernière, elle a séduit plus d’un million de nouveaux utilisateurs.
Dans son offre, la carte Ultim de BoursoBank. Disponible depuis 2019, elle a évolué afin de se positionner comme l’offre de référence chez la banque en ligne, si bien qu’elle est prisée par la grande majorité des clients de l’établissement. En face, les alternatives Welcome et Metal remportent moins de succès auprès du grand public.
Dans notre avis sur la carte Ultim de BoursoBank, nous allons nous intéresser aux caractéristiques de cette offre. Ainsi, vous devriez comprendre pourquoi elle remporte autant de succès tout en déterminant si elle répond à vos attentes.
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Conditions : - Si le versement est inférieur à 50€ : Prime de 0€ - Si le versement est compris entre 50 et 299€ : Prime de 30€ - Si le versement est au-delà de 300€: Prime de 80€
Frais annuels : 0 € • Dépôt initial : 300 €
Dépôt de chèques : ✔ • Dépôt d'espèces : ✘
Coût mensuel de la carte : 0 €
Retraits zone euro : Gratuits • Paiements zone euro : Gratuits
Retraits en devises : 1,69% • Paiements en devises : Gratuits
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Prix de la carte BoursoBank Ultim
Avec la carte Ultim, BoursoBank a encore accéléré son succès. Cette carte bancaire internationale a su faire de l’ombre à la concurrence, y compris chez les néobanques Revolut et N26. Pour ce faire, la banque en ligne mise sur une offre totalement gratuite, en opposition à BoursoBank Metal, la seule formule payante de la filiale de Société Générale (9,90 euros par mois).
Avant toute chose, la carte Ultim de BoursoBank est disponible en débit immédiat ou différé. Dans le premier cas, les paiements sont prélevés tout de suite sur votre compte bancaire. Sinon, ils sont ponctionnées en une seule fois à chaque fin de mois.
Que ce soit avec le débit immédiat ou différé, la carte bancaire BoursoBank Ultim inclut un découvert autorisé dont le montant peut aller jusqu’à 1 000 euros. Selon votre situation financière, vous pourrez paramétrer un plafond plus élevé.
Si ce n’était pas le cas à ses débuts, la carte Ultim de BoursoBank est entièrement gratuite. La seule chose à faire, c’est de réaliser un paiement ou un retrait par mois pour qu’elle reste sans frais, faute de quoi la banque en ligne facture la somme de 9 euros. Sinon, cette offre est accessible sans condition de revenus, voici les conditions à respecter pour l’obtenir.
Les conditions d’octroi de la carte Ultim BoursoBank
- Débit immédiat : 300 euros de versement initial
- Débit différé : 1 500 euros de flux ou revenus ou 3000 euros d’encours
La carte bancaire BoursoBank se place aux côtés des autres cartes bancaires de la banque de la banque en ligne (Welcome et Metal) et elle est accessible à tous, que vous soyez déjà client de l’établissement ou non. Pour les clients existants, la carte Ultim peut se cumuler avec une autre carte sur le même compte courant.
Là où BoursoBank se distingue des néobanques, c’est qu’il ne s’agit pas d’un simple prestataire de paiement. Comme la banque en ligne possède l’agrément d’établissement de crédit auprès de l’ACPR, elle peut offrir tous les produits bancaires à sa clientèle. En choisissant la carte Ultim chez BoursoBank, les clients peuvent aussi accéder à une large gamme de produits bancaires (livret d’épargne, bourse, crédits) que l’on ne peut pas retrouver chez une néobanque.
Enfin, l’autre point positif dans notre avis sur BoursoBank Ultim, c’est le bonus de bienvenue mis en avant par la banque en ligne.
Prime de bienvenue BoursoBank
Le dernier point fort non négligeable de la carte Ultim de BoursoBank est le bonus de bienvenue. En effet, si les néobanques ont toute fait l’impasse sur la prime à l’ouverture d’un compte, ce n’est pas le cas de BoursoBank. Cette dernière récompense ses nouveaux clients avec un généreux bonus entre 80 et 130 euros. Les clients Ultim sont éligibles à cette offre, ce qui vaut aussi pour les autres formules de la banque en ligne.
Le montant de la prime de bienvenue augmente même parfois à 220 euros pendant des périodes que BoursoBank appelle les Pink Week-end. Lors de votre inscription pour ouvrir un compte avec une carte Ultim, il suffit d’inscrire un code promotionnel pour ainsi obtenir le bonus sans condition.
Autrement dit, vous pouvez ouvrir un compte gratuitement, sans condition et obtenir un bonus de bienvenue. C’est la seule banque en ligne qui est aussi flexible et généreuse sur ce segment, et cela mérite d’être souligné. Cela rend notre avis Ultim BoursoBank encore plus positif. Aucun acteur sur le marché ne fait aussi bien.
Plafonds BoursoBank Ultim, utilisation à l’étranger
La gratuité de la carte et son offre de prime de bienvenue ne sont pas les seuls avantages de la carte Ultim de BoursoBank. En effet, elle est la banque en ligne numéro 1 en France pour des raisons qui dépassent ses tarifs, notamment parce qu’elle offre des cartes aux plafonds importants et aux garanties intéressantes.
Plafond de paiement et retrait
Avec la carte Ultim de BoursoBank, les paiements et retraits sont limités par la banque en fonction de la carte et du profil de chaque client. Autrement dit, un client Metal aura des plafonds de paiement et retrait plus élevés qu’un client Ultim, tout comme un client avec 5 000 euros de revenus mensuels aura des plafonds plus élevés qu’un client avec seulement 300 euros d’encours revendiqués.
Les plafonds de la carte Ultim de BoursoBank
- Plafond des paiements : jusqu’à 20 000 euros sur 30 jours
- Plafond des retraits : jusqu’à 2 000 euros sur 7 jours
BoursoBank en France et à l’étranger
La carte BoursoBank Ultim peut être utilisable en France, mais aussi à l’étranger. Avec cette carte bancaire, il est possible de payer dans une autre devise que l’Euro, sans devoir passer par des commissions de change qui vous coûteraient un bras lors de chaque transaction.
Avec la carte Ultim BoursoBank, les paiements gratuits en devise sont illimités (dans la limite des plafonds de la carte). Une limite se trouve en revanche du côté des retraits. Ils sont gratuits dans la limite de 3 retraits par mois. Après, il faut payer une commission fixe de 1,69% du montant de la transaction. Si vous souhaitez éviter d’être limité à l’étranger, il est pertinent de prendre la formule Metal, car son utilisation est gratuite à l’étranger même pour les retraits hors de la zone euro.
En France et dans la zone SEPA, les paiements et les retraits sont totalement gratuits avec la carte Ultim de BoursoBank. Vous n’aurez qu’à vous fier aux plafonds de paiements et retraits rattachés à votre profil pour savoir quel montant maximum vous pouvez dépenser.
Au final, la carte Ultim se montre intéressante pour une utilisation quotidienne. D’autant qu’elle inclut de multiples assurances premium et des possibilités sécurisées pour le paiement mobile et sans contact.
Paiement sans contact et mobile
La carte Ultim de BoursoBank est compatible avec le paiement mobile, ce qui vous permet de payer avec votre smartphone. En plus, la banque en ligne est la seule à prendre en charge autant de solutions, à l’instar d’Apple Pay, de Google Pay, de Samsung Pay, de Garmin Pay et de Fitbit Pay.
En plus, cette même carte Ultim bénéficie du paiement sans contact. Vous pouvez l’utiliser dans la limite de 50 euros, un plafond valable chez toutes les banques en plus de BoursoBank.
Assurances et garanties de la carte Ultim
Notre avis sur la carte Ultim de BoursoBank doit se pencher en détail sur les garanties d’assurance et d’assistance incluses avec cette offre. D’abord, sachez que cette offre est au niveau d’une Visa Premier, ce qui la rend premium.
Ainsi, la carte Ultim de BoursoBank profite de multiples garanties et assurances : 310 000 euros de couverture par famille en cas de décès ou d’invalidité, et 46 000 euros en cas d’accident dans un véhicule location ou privé. En cas de retard des bagages lors d’un voyage, la banque en ligne prend en charge jusqu’à 400 euros pour les achats de première nécessité.
Pour la détérioration ou le vol de bagage, le montant de couverture de la carte Ultim de BoursoBank passe à 800 euros. L’assurance responsabilité civile à l’étranger couvre jusqu’à 1 525 000 euros tandis les incidents liés aux modifications ou annulations de voyage sont couverts jusqu’à 5 000 euros (des conditions s’appliquent, bien évidemment). Pour terminer, l’assurance véhicule de location et sport d’hiver est aussi prise en charge.
Utilisation de la carte BoursoBank Ultim
Le dernier point à évoquer dans notre avis sur la carte Ultim de BoursoBank, c’est l’utilisation de la carte au quotidien avec ses caractéristique. Depuis l’application mobile, il est d’abord possible de la bloquer ou de la débloquer, de verrouiller et de déverrouiller le paiement sans contact, de consulter votre code PIN ou encore faire une demande d’augmentation des plafonds.
Depuis votre espace personnel sur le site ou l’application mobile de BoursoBank, il est aussi possible de joindre le service client, que ce soit au sujet de la carte Ultim ou non. Par téléphone, vous pouvez joindre l’assistance du lundi au vendredi de 8h à 22h et le samedi de 8h45 à 16h30. Nous pouvons noter une attendre de cinq minutes avant que notre demande soit prise en charge par un conseiller expert. Les appels ne sont pas sur-facturés et le service est interne à la banque en ligne — ce n’est pas une entreprise extérieure qui s’occupe de l’assistance. Il est aussi possible de contacter l’établissement par email.
Pour choisir la carte Ultim chez BoursoBank, il faut d’abord ouvrir un compte. La procédure prend quelques dizaines de minutes à peine puis il faut quelques jours pour que la banque en ligne valide votre dossier, après quoi vous recevez votre nouvelle carte bancaire.
Conclusion : notre avis sur BoursoBank Ultim
Notre avis sur la carte Ultim de BoursoBank arrive à son terme. Pas de doute, la gratuité de cette carte bancaire contribue fortement à son succès, car vous bénéficiez d’une carte et d’un compte courant pour 0 euro par an, là où les frais bancaires sont de 215 euros en moyenne par an en France. En face, les néobanques se montrent moins pertinentes, car des offres de ce même niveau reviennent entre 5 à 20 euros par mois.
La carte Ultim de BoursoBank a tout pour plaire au public lors d’un usage au quotidien ou lors d’un voyage à l’étranger, notamment parce que les paiements restent toujours gratuits et illimités. En plus, il faut souligner que la banque en ligne ne se contente pas de proposer des cartes bancaires et un compte courant, elle mise sur une large gamme de produits bancaires avec des Livrets d’épargne, des crédits ou encore des solutions d’investissements.
Avec la carte Ultim, l’objectif de la banque en ligne est clair. Son directeur général Benoit Grisoni n’a pas manqué de le rappeler au moment de l’annonce de cette nouvelle formule il y a quelques années : “Avec Ultim, BoursoBank répond pleinement aux attentes des consommateurs : accessibilité, simplicité, gratuité, sécurité, innovation et gamme complète de services 100 % en ligne. Cette offre s’adresse à tous, et notamment aux voyageurs qui bénéficieront de paiements et retraits gratuits partout dans le monde“.
BoursoBank
